Главная / Земельное право / Кто имеет право снимать копию паспорта

Кто имеет право снимать копию паспорта

Содержание

1 Кто может требовать копию паспорта
2 Кто может требовать копию паспорта
3 Как защититься от мошенничества с копиями паспортов: актуальные советы
4 Кто имеет право снимать копию паспорта
5 Как банки лезут к нам в личную жизнь: опасайтесь слива данных
6 У Вас просят сделать копию паспорта: отказать или предоставить? Что будет, если копия паспорта попадет к мошенникам
7 Россиянам рассказали о праве на компенсацию за незаконный скан паспорта
8 Кто не имеет права требовать копию паспорта? Юрист назвала три популярных случая
9 Законно ли требование ксерокопии паспорта, в каких случаях нет: отвечает эксперт

Кто может требовать копию паспорта

при оформлении кредита или при открытии расчетного счета в банке (финансовая организация обязана идентифицировать клиента по нормам закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №ФЗ-115);
при получении вычета или налоговых льгот в ФНС;
при обращении в Росреестр (на основании пункта 12 статьи 18 №218-ФЗ от 13.07.2023) и иные государственные инстанции для регистрации права собственности;
при участии в электронных торгах (статьи 51, 88 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг. » №44-ФЗ);
при оформлении визы в посольствах и консульствах;
при обращении за защитой своих интересов в суд.

Если копию паспорта запросили на законных основаниях, то нужно придерживаться некоторых рекомендаций. Так, старайтесь передавать паспортные данные только проверенным организациям, если это действительно необходимо. А также следите, чтобы ксерокопии снимали не со всего паспорта: обычно достаточно первых двух страниц. Можно также написать на копии паспорта, в какую организацию ее предоставили и с какой целью (чтобы копию не могли использовать мошенники в своих интересах).

Оператор персональных данных должен использовать копию паспорта для конкретных целей, хранить ее в защищенном месте и не допускать утечек информации. Также операторы в обязательном порядке должны запросить согласие на обработку персональных данных у владельца паспорта в письменной форме с указанием целей, для которых эти сведения потребовались.

при возврате товара в магазин (в статьях 18, 25 Закона о защите прав потребителей не говорится о необходимости снятии торговой точкой копии паспорта);
при обращении в поликлинику за медицинскими услугами;
при оформлении ребенка в детский сад или школу;
при получении бонусной карты в магазине;
при трудоустройстве (Роструд считает, что копия паспорта не является документом, связанным с трудовой деятельностью, и работодателю достаточно только реквизитов паспорта для подписания трудового договора);
при заключении договоров (обычно нужно только указание паспортных данных) – при этом вторая сторона не обязана заключать договор без ксерокопии паспорта со ссылкой на статью 421 Гражданского кодекса.

Информацию о человеке нельзя хранить, распространять и использовать без его согласия (на основании статьи 24 Конституции РФ). Во всех случаях, когда приложение копии паспорта к комплекту документов не предусмотрено законом, гражданин вправе отказать в снятии копии. Он может уточнить, для каких целей и со ссылкой на какой закон (либо локальный нормативно-правовой акт) требуется ксерокопия паспорта и почему недостаточно указания реквизитов.

В связи с законодательством оператор обязан получить одобрение от клиента, если информация не требуется судебной или иной инстанции — в соответствии со статьей 6 ФЗ «О персональных данных». Отсутствие соглашение говорит о том, что скорее всего контрагент является мошенником.

Сама же возможность сбора сведений из паспорта, как и любой иной персональной информации, определяется в п.7 ст.5 ФЗ №152 от 27.07.2006 г. «О персональных данных» — персональные данные могут храниться не более того срока, что необходим для решения задачи, в целях которой была создана копия.

При требовании копии паспорта не стоит спешить отказываться. Можно предоставить ее, при этом максимально защитив от последующего использования мошенником. Для этого нужно взять ксерокопию и под углом в 45 градусов написать на документе цель его предоставления (для выдачи займа, в связи с арендой и т.д.), поставить дату и подпись.

Паспортные данные — это не просто инструмент для подтверждения личности. С его помощью можно провести ряд манипуляций, которые обернутся большими проблемами для владельца. По этой причине стоит внимательнее относиться к распространению информации из своего паспорта.

На практике гражданин самостоятельно предоставляет паспорт по той причине, что без удостоверения личности в различных учреждениях можно столкнуться с отказом в предоставлении услуг. Такой отказ обоснован, с точки зрения контрагента — без этого документа нельзя убедиться в том, что иные бумаги (медсправка, к примеру) относятся к конкретному лицу.

Кто может требовать копию паспорта

Незаконное копирование паспорта без согласия владельца грозит нарушителю штрафом в размере 60-100 тыс. р. (на основании статьи 13.11 Кодекса об административных правонарушениях). Чтобы привлечь компанию к ответственности, гражданину следует пожаловаться в Роскомнадзор.

при оформлении кредита или при открытии расчетного счета в банке (финансовая организация обязана идентифицировать клиента по нормам закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №ФЗ-115);
при получении вычета или налоговых льгот в ФНС;
при обращении в Росреестр (на основании пункта 12 статьи 18 №218-ФЗ от 13.07.2023) и иные государственные инстанции для регистрации права собственности;
при участии в электронных торгах (статьи 51, 88 «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг. » №44-ФЗ);
при оформлении визы в посольствах и консульствах;
при обращении за защитой своих интересов в суд.

Вы можете стать учредителем фирмы-однодневки. Паспортных данных достаточно, чтобы зарегистрировать на ваше имя ООО или открыть ИП . Фирмы-однодневки используются для отмывания денег и организации преднамеренного или фиктивного банкротства, ответственность за которые несет в том числе учредитель.

По закону оператор должен получить письменное согласие на обработку персональных данных, если эти данные не нужны суду или гос. органам (ст. 6 Закона о персональных данных). В согласии должны быть прописаны данные, которые от вас требуются, и цель, для которой они нужны.

Вы совершенно правы. В паспорте содержатся ваши персональные данные. Тот, кому вы их предоставляете, становится оператором персональных данных и должен соблюдать требования закона: использовать данные для конкретной цели, хранить в защищенном месте и не допускать утечки. Операторы сами должны запрашивать ваше согласие на обработку персональной информации.

Ваши данные могут использовать для незаконных финансовых операций. Чтобы снять ограничения в некоторых платежных системах, достаточно предъявить фото паспорта. В этом случае вы рискуете стать участником дел о незаконной торговле или финансировании терроризма.

Во-первых, предоставляйте паспортные данные только проверенным людям и компаниям, когда паспорт действительно необходим. Например, без паспорта не обойтись, если оформляете договор аренды квартиры или получаете кредит в банке. Если вы покупаете товар не в рассрочку, а в магазине у вас просят ксерокопию паспорта, лучше отказать.

Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и обновления сведений о них2.1. При идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца кредитной организацией самостоятельно либо с привлечением третьих лиц осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 и 2 к настоящему Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок.гл. 2, «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 15.10.2023 N 499-П) (ред. от 20.07.2023)

Без вашего согласия они не имеют права конечно же при любых запросах снимать копию паспорта, однако при заключении договора это возможно, потому что при заключении договора необходимо подтверждение паспортных данных. А при обращении просто достаточно паспорта, копию вновь можно не разрешать им делать.

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 настоящей статьи, установив следующие сведения:
(в ред. Федеральных законов от 28.06.2013 N 134-ФЗ, от 29.06.2023 N 210-ФЗ, от 30.12.2023 N 423-ФЗ)
в отношении физических лиц — фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность,ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.07.2023) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Необходимость снятия копии паспорта вероятнее всего урегулировано внутренними правилами банка, страховой. К тому же, следует понимать, что при обращении за кредитом или оформлении страхового полиса копию паспорта снимать целесообразно (законодательством не урегулировано), при простых обращениях, полагаю, что это не допустимо. Но еще раз повторюсь, что данные нюансы законодательством прямо не урегулированы. Нужно рассматривать каждую конкретную ситуацию.

3) обработка персональных данных — любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных;ст. 3, Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ (ред. от 29.07.2023) «О персональных данных»

Основная причина — получение денег. Договор займа считается заключенным с момента получения клиентом суммы займа. Как только деньги поступают на карту или электронный кошелек, либо клиент получает сумму по системе денежных переводов, по договору начисляются проценты за первый день. Сложность для мошенников заключается в следующем:

В соответствии со ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», кредитные организации обязаны идентифицировать своих клиентов. Под идентификацией понимается совокупность мероприятий по установлению сведений о клиентах, путем запроса оригиналов и (или) копий документов, заверенных нотариально.

Большой объем недостоверной информации в сети вводит граждан в заблуждение. Получить кредит по копии паспорта — невозможно, ровно как и оформить кредит без паспорта. Наличие оригинала удостоверения личности — основное и безусловное требование кредитных организаций.

С займами (микрозаймами) предусматривается практически аналогичная система требований. Без паспорта (когда у гражданина его нет фактически) оформить займ нельзя, если речь идет о личном посещении офиса микрофинансовой организации. МФО, работающие дистанционно, выдают займы гражданам по паспортным данным. Главное требование — документ должен быть зафиксирован в базе МВД.

Временное удостоверение личности — документ, выдаваемый гражданину РФ по его заявлению в соответствии с п. 17 Постановления Правительства № 828 от 08.07.1997 года. Оно признается официальным документом, но взять кредит на его основании не получится. Банк не станет рассматривать заявку клиента, не имеющего оригинал общегражданского паспорта.

Казалось бы, проблема решается просто — можно взять с работника документ о том, что он разрешает обработку своей информации. Но на самом деле этого недостаточно. Даже если сотрудник согласился, это не значит, что появилась законная конкретная цель для обработки данных.

В организации ведутся личные дела сотрудников. При приеме на работу специалист по кадрам снимает копии с документов и вкладывает их в личное дело. П равомерно ли это с учетом закона о защите персональных данных? Рассмотрим, как нужно поступать с документами и личной информацией сотрудников, чтобы не получить штраф от Роскомнадзора.

Работодатель обязан вести личные дела сотрудников, если это прямо предписано нормативными актами. Например, такое требование установлено для органов исполнительной власти. У тех компаний, кто не попадает под действие таких актов, обязанности вести личные дела сотрудников нет. Однако иногда работодатели начинают их формировать по своей инициативе. В таком случае они сами составляют перечень документов, которые нужно включить в личное дело. Но при этом важно соблюдать закон о конфиденциальности персональных данных.

О работнике можно собирать только ту информацию, которая отвечает определенным целям обработки персональных данных. Иначе организация может быть оштрафована по статье 13.11 КоАП на сумму от 30 до 50 тыс. рублей. Должностное лицо получить штраф в размере 5-10 тыс. рублей, а гражданин — в сумме 1-3 тыс. рублей.

Например, личные сведения могут быть собраны для размещения на сайте работодателя (в разделе «Наши сотрудники») или для оформления полиса добровольного медицинского страхования. Пример избыточной цели — хранение личных данных на случай поступления запроса из государственных органов.

Как защититься от мошенничества с копиями паспортов: актуальные советы

при участии в электронных торгах (ст. 51, 61, 62, 88 и др. ФЗ от 05.04.2023 № 44-ФЗ);
при открытии банковских счетов, оформлении кредита (п. 1.8 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И);
в некоторых случаях при совершении регистрационных действий с недвижимостью (например, пп.4 п. 12 ст. 18 ФЗ от 13.07.2023 N 218-ФЗ);
в других случаях, прямо предусмотренных законом.

Первые четыре пункта надо выполнить как можно быстрее, действуя по возможности параллельно. В таких случаях полиция практически всегда возбуждает дело, но установить мошенников не всегда представляется возможным. Если виновник найден, вынесен обвинительный приговор, финансовая организация добровольно расторгнет договор и спишет задолженность. В случаях, когда дело будет приостановлено в связи с неустановлением подозреваемых, скорее всего, придётся идти в суд.

Да, в нашей стране возможно всё, по копии паспорта какая-то дама зарегистрировала ИП, а к жене приехали с налоговой, был где-то суд по этому инциденту, и жена в течение года не имеет права проводить любые сделки. Даму найти не можем. Геннадий Зернин https://www.sravni.ru/q/mogut-li-moshenniki-poluchit-kredit-po-kopii-pasporta-15323/

Паспортные данные относятся к персональным, поэтому при передаче информации требуется оформление согласия гражданина на их обработку. Если согласие оформляется, это косвенно свидетельствует о том, что в организации надлежащим образом организована работа с защитой личных данных.

Столько афёр на основании ксерокопий паспортов, а ксерокопирование паспорта никак не запретят! Для себя я сделал скан и нанёс на него полупрозрачную надпись «не использовать как копию» или «только для информации». Так ещё не все и берут такую. З.Ы. Бесплатная подсказка ДГД у которых законотворческий кризис. Ясен Перецъ: https://probanks.net/vopros-otvet/chto-delat-esli-prosyat-kopiyu-pasporta

Кто имеет право снимать копию паспорта

В соответствии с частью 4 статьи 10 Федерального закона от 30 ноября 2011 г. № 342-ФЗ «О службе в органах внутренних дел Российской Федерации и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» сотруднику органов внутренних дел выдаются служебное удостоверение и специальный жетон с личным номером. Служебное удостоверение сотрудника органов внутренних дел является документом, подтверждающим личность сотрудника, его принадлежность к федеральному органу исполнительной власти в сфере внутренних дел, его территориальному органу или подразделению, должность и специальное звание сотрудника.

В соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 5 Закона о полиции при обращении к гражданину сотрудник полиции обязан назвать свои должность, звание, фамилию, предъявить по требованию гражданина служебное удостоверение, после чего сообщить причину и цель обращения.

В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 3 Закона о службе в органах внутренних дел регулирование правоотношений, связанных со службой в органах внутренних дел, осуществляется в том числе в соответствии Федеральным законом от 7 февраля 2011 г. № 3-ФЗ «О полиции».

В соответствии с пунктом 3 Указа Президента Российской Федерации от 31 декабря 1993 г. № 2334 «О дополнительных гарантиях прав граждан на информацию» деятельность государственных органов, должностных лиц осуществляется на принципах информационной открытости, что выражается, в частности, в доступности для граждан информации, представляющей общественный интерес или затрагивающей личные интересы граждан, в осуществлении гражданами контроля за деятельностью государственных органов, организаций и предприятий, общественных объединений, должностных лиц и принимаемыми ими решениями, связанными с соблюдением, охраной и защитой прав и законных интересов граждан.

Информация о должности, звании, фамилии сотрудника полиции (а также сотрудника органов внутренних дел) является персональными данными, подлежащими обязательному раскрытию в соответствии с федеральным законом при исполнении сотрудником его служебных обязанностей.

Как банки лезут к нам в личную жизнь: опасайтесь слива данных

Права доступа запрашивают почти все. И в идеале надо зелёными отмечать только тех, кто не запрашивает никаких прав доступа, а жёлтым цветом отмечать тех, кто запрашивает, но работает, если в правах доступа отказано. Если представители банков всё же отреагируют на наши недовольства, то через годик будет уместно повторить тестирование.

Сейчас пора предвыборных кампаний начинается. Можно обратиться к депутатам и к кандидатам в депутаты, что есть конкретная проблема. Отличный повод с ними познакомиться. Со своими я знакомился в битве за поправками против судебных приказов. В очередной раз напишу письма со ссылкой на данную статью. Тема очень больная. Статей и откликов много. Давно пора навести порядок в том, какие данные банки могут получать, а какие не могут. Ст. 5 152-ФЗ должна работать, а те, кто без необходимости собирает данные, должны за это дело отвечать очень серьёзно и не перед государством, а перед физическими лицами. А то права нарушаются наши, а штрафы собирает государство обычно. В результат я, конечно, не верю, но времени это тоже много не занимает.

С этим нужно что-то делать на законодательном уровне. Отчасти даже сделано — ст. 5 152-ФЗ. Там сказано, что собирать персональные данные можно только те, которые реально нужны. Есть ст. 15 152-ФЗ, где запрещено без нашего согласия использовать наши данные для того, чтобы нам что-то впарить. Но банки в своих кабальных договорах уже получают от нас согласие и большинство это подписывает не глядя. Хотя согласно закону мы можем отказать банку в части его хотелок. Тут нужно внимательно читать договор и приложения к нему.

Если у вас есть возможность совсем не пользоваться телефонной связью, то лучше не пользуйтесь. Банки почему-то не внедряют общение через Telegram. Мы давно внедрили и всем рекомендуем телебота. Телефонная связь пишется в нескольких местах. Все данные озвученные по телефонной связи почти в открытом доступе. Прослушки сливают регулярно в сеть и к вашим телефонным переговорам имеет доступ большой круг лиц.

Совсем отвратительно то, что согласно ст. 14 152-ФЗ мы не можем получить информацию об обработке наших данных указанную в п. 7, так как согласно подпункту 3) п. 8 наше право может быть ограничено. Банк же всегда может сослаться, что он залезает к нам в ~~трусы~~ смартфон не чтобы лучше нам рекламу показывать и продвигать свои услуги, а чтобы с терроризмом бороться. Мало ли кто чего не то думает про власть.

Кроме того, очень желательно регулярно проверять кредитную историю, в которой отображаются данные по выданным и закрытым займам или кредитам. Так заёмщик максимально оперативно сможет обнаружить ссуду, оформленную не им, и предпринять соответствующие меры.

Кредитная организация может одобрить в среднем 30 тысяч ₽, которые отправит на банковскую карту или интернет-кошелёк. В первом случае у мошенника должна быть ещё и банковская карта человека, ксерокопия паспорта которого у него на руках. Во втором случае можно зарегистрировать интернет-кошелёк, пользуясь той же ксерокопией.

Копия паспорта не является документом, удостоверяющим личность. А для того чтобы получить микрозайм или кредит, его необходимо иметь. В связи с этим можно уверенно сказать, что законопослушной компании, работающей в соответствии с требованиями ЦБ, для вынесения решения необходим именно оригинал документа, копии недостаточно. Добросовестность МФО можно проверить, уточнив её наличие в реестре МФО, публикуемом на сайте Центробанка. Банки, работающие в рамках законодательства, имеют лицензии. Кроме того, интересующую финансовую организацию можно проверить в «Справочнике участников финансового рынка» на сайте ЦБ, если её там нет — она не является законопослушной. А значит, может не придерживаться практики оформления займа или кредита по оригинальному документу.

В связи с этим НБКИ советует регулярно проверять свою кредитную историю на наличие некорректных записей. Это можно сделать на официальном сайте НБКИ. Также следить за состоянием своей кредитной истории можно, регулярно запрашивая Персональный кредитный рейтинг (ПКР), который учитывает все значимые записи КИ.

В связи с этим финансовые организации не только требуют оригинальные документы, но и проводят тщательные скоринговые проверки и идентификацию в несколько этапов (часто онлайн-МФО используют идентификацию через банк-партнёр, а также верификацию данных СНИЛС, фото- или видеоидентификацию, например, человек должен сфотографироваться с паспортом в руках — прим. ред.). Также зачастую компании (чаще — банки, реже — МФО) запрашивают дополнительные документы для принятия решения о выдаче денег в долг.

Чтобы зарегистрировать недвижимость, права на нее и сделки с ней, судебный исполнитель должен представить, кроме прочего, постановление об обращении за такой госрегистрацией или за госрегистрацией возникновения, перехода либо прекращения прав на недвижимость, их ограничений (обременений).

Минимальный срок действия водительского удостоверения для иностранцев и лиц без гражданства с видом на жительство в Беларуси составит 2 года, максимальный останется прежним – 10 лет. Для лиц, получивших временное разрешение на проживание в стране, водительское удостоверение будет действовать 2 года.

Запомните! Организации, требующие копию паспорта (за исключением государственных органов и судов) должны состоять в реестре “Операторов персональных данных”, обрабатывать данные в соответствии с законодательством РФ и иметь “Утвержденные правила обработки персональных данных”, которые должны предоставляться по первому требованию.

Мы постоянно сталкиваемся с ситуациями, когда у нас просят, а что еще хуже требуют предоставить копию паспорта или берут оригинал документа и снимают с него копию для различных целей. Это может быть открытие счета, получение кредита в банке, получение юридических или нотариальных услуг, обращение в государственные структуры, оформление доверенности и т.д.

3. Самое главное правило: Если оставляете копию паспорта – напишите прямо на копии для чего и кому Вы ее предоставили. Например: “Копия предоставлена в «N» для выдачи кредита” или “Копия предоставлена в Страховую компанию «N» для оформления страховки”. Данная надпись не влияет на законность копии предоставляемого паспорта, но может уберечь Ваш документ от использования мошенниками.

Вот в этом случае ксерокопия может заменить оригинал. Хотя это и не совсем законно, но многие продавцы соглашаются на подобную идентификацию личности. Но даже в этом случае ксерокопию не следует отдавать продавцу. Будет достаточным просто показать её из своих рук.

Паспорт – это документ, удостоверяющий личность гражданина. И опасения относительно того, что он может попасть не в те руки, не лишены смысла. В том случае, если вы предоставляете кому-либо его копию (оригинал ни в коем случае отдавать никому нельзя), то оппонент автоматически становится оператором персональных данных. А это значит, что он должен исполнять закон по защите вашей индивидуальной информации от третьих лиц.

По копии паспорта можно взять кредит, а значит этим, могут воспользоваться мошенники. На данный момент существует несколько микрокредитных организаций, в которых кредит можно получить онлайн. Для этого нужно предоставить скан паспорта или его фото, а значит ксерокопия для этих целей может подойти. Злоумышленники могут взять денежные суммы на ваш паспорт, а вы узнаете об этом или от коллекторов или вовсе, когда сами придёте в банк, и вам откажут в выдаче средств на основании плохой кредитной истории. Поэтому очень важно не оставлять даже копию своего паспорта в незнакомых организациях и самостоятельно хранить имеющиеся.

У Вас просят сделать копию паспорта: отказать или предоставить? Что будет, если копия паспорта попадет к мошенникам

Устройство на работу. По мнению Роструда работодатели, которые прилагают копиб паспорта к личному делу работника – нарушают закон. Для подписания трудового договора им потребуются только реквизиты паспорта, а копия не нужна.
Подписание договора. При заключении договоров также потребуются только реквизиты паспорта, а не копия.
Покупка или получение бонусной карты в магазине. Нет такого закона, который делал бы предъявление паспорт обязательным условием участия в программе лояльности или для покупки товаров.
Возврат товара в магазин. В ст.18,25 Закона о защите прав потребителей, которые регламентируют процедуру возврата товара, нет указания для продавца снимать ксерокопию с паспорта покупателя.
Прикрепление к поликлинике и получение медицинских услуг.
Оформление ребенка в детский сад или школу.

Банки при получении кредита или открытии счета для идентификации клиента (ст. 7 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем»).
Налоговая инспекция при приеме декларации, оформлении вычета или налоговых льгот.
Росреестр при регистрации права собственности (по пп.4 п. 12 ст. 18 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости»).
Организатор торгов в госзакупках в составе комплекта документов (ст.51,61,62 44-ФЗ «О контрактной системе…»).
Посольства и консульства при оформлении визы.
Суды при принятии искового заявления от гражданина.
Другие учреждения, которые состоят в реестре операторов персональных данных от Роскомнадзора.

На его имя могут оформить кредит или микрозайм. Также мошенники могут записать владельца паспорта как поручителя по кредита, которые несет солидарную ответственность перед финансовой организацией. Конечно, крупные банковские организации не будут выдавать кредит по копии паспорта. Они потребуют оригинал паспорта. Но есть немало случаев, когда по чужим данным оформляли микрозаймы в МФО. Владелец паспорта узнавал о займе только от коллекторов или службы взыскания, когда на долг набегали крупные проценты, штрафы и пени.
Зарегистрировать на него фирму-однодневку или ИП. Такие подставные компании часто используют для проведения незаконных операций, фиктивного банкротства и отмывания денег. Хотя номинальному «учредителю» не будет известно о мошеннических схемах, его могут привлечь к ответственности за деятельность фирм-однодневок.
Создать «дроп» — электронный кошелек для незаконной торговли, финансирования терроризма и прочих противоправных операций.
Совершать сделки с имуществом от его лица: например, сдавать в аренду от его имени квартиру, получать залог и предоплату.
Зарегистрировать по чужому паспорту сим-карту. В дальнейшем телефон могут использовать для мошеннических схем и обмана людей: выманивания реквизитов банковской карты, смс-паролей для подтверждения переводов и пр.

Предоставляйте паспорт только проверенным и надежным организациям.
Следите, чтобы копии не снимали со всего паспорта: достаточно только первых двух разворотов.
Напишите на копии в какую организацию вы ее предоставили и для каких целей.
Регулярно запрашивайте кредитную историю и проверяйте, нет ли там чужих кредитов. Если на Ваше имя взяли кредит мошенники – привлекайте полицию.

Россиянам рассказали о праве на компенсацию за незаконный скан паспорта

В России не все организации вправе требовать у человека ксерокопию или скан паспорта. Юрист Европейской юридической службы Юлия Цын рассказала, что в некоторых случаях можно даже получить денежную компенсацию за незаконное копирование документа. Делать копии могут организации из реестра Роскомнадзора, а также те, кто получит разрешение владельца документа.

В случае если копией паспорта всё же завладели без согласия владельца документа, Юлия Цын советует первым делом обратиться с жалобой в Роскомнадзор. После проверки жалобы и получения необходимых бумаг от ведомства пострадавший имеет право обратиться в суд за компенсацией морального вреда.

Кто не имеет права требовать копию паспорта? Юрист назвала три популярных случая

По словам специалиста, обработка персональных данных, а такие содержатся в паспорте, может осуществляться только с согласия владельца этого паспорта, а поэтому не каждая организация может потребовать предоставить копию этого документа. Об этом она рассказала в беседе с агентством «Прайм».

По словам эксперта, узнать, какая организация имеет право потребовать копию паспорта, можно на сайте Роскомнадзора. Также в Роскомнадзор можно пожаловаться на организацию, которая незаконно потребовала копию паспорта. При проверке и подтверждении жалобы история может продолжиться в суде, где истец в праве потребовать моральную компенсацию за незаконное требование и завладение копией паспорта.

Например, банки, страховые компании и другие финансовые организации имеют право хранить у себя копии паспортов граждан, если они это делают для целей идентификации клиента (ст. 7 Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём»). А вот все остальные требовать копии паспорта права не имеют, кроме прямо оговорённых в законе случаев.

Копирование паспорта стало настолько обычным делом при обращении за любой услугой, что мало кто обращает внимание на то, кто, когда и сколько копий делает с их главного документа. В будущем это может привести к проблемам: нередки случаи, когда на копию паспорта недобросовестный работник сервиса или работодатель регистрирует юрлицо либо берёт кредит.

Москвич Дмитрий, потеряв работу, временно, на два месяца, устроился подрабатывать курьером. И через некоторое время получил от налоговой инспекции обвинение в отмывании денежных средств на сумму более 30 млн рублей. Мужчина обратился с заявлением в Следственный комитет, и тогда выяснилось, что нечистоплотные кадровики воспользовались паспортными данными Дмитрия — оформили на него юридическое лицо, по счёту которого проводили незаконные операции. Как в ходе следствия показала экспертиза, все подписи на документах, составленных от его имени, были поддельными. К уголовной ответственности бывших работодателей Дмитрия так никто и не привлёк. А ему самому понадобилось потратить несколько лет на то, чтобы избавиться от налоговых претензий.

— Похожих ситуаций, к сожалению, немало, и все они начинались с «ксерокопии» паспорта, — рассказал адвокат Межрегиональной коллегии Москвы Дмитрий Шагин. — Например, в Костроме на ничего не подозревающего человека повесили выплаты по кредитным картам, и понадобилось почти два года, чтобы поймать злоумышленников (решение Дмитровского суда г. Костромы по делу № 1-6/2023) . В этом деле, так же как и у Дмитрия, проблем можно было избежать, если бы при передаче данных была проявлена должная осторожность.

Согласно закону 152-ФЗ «О персональных данных» реквизиты паспорта являются уникальными персональными данными гражданина, поэтому порядок их получения, обработки и хранения строго регламентирован, и сделано это не просто так. Ведь известно много случаев, когда злоумышленники, завладев полными данными гражданина, оформляли на него кредит или доверенность, с помощью которой совершались противозаконные сделки. Нередко телефонные мошенники используют паспортные данные, чтобы заставить человека, у которого они выманивают данные о его банковской карте, поверить в то, что он общается с банковским сотрудником. Во всех этих случаях проблема заключается в том, что найти истинного виновника «утечки» паспортных данных, а тем более привлечь его к ответственности после того, как правонарушение уже совершено, бывает крайне трудно. Однако шанс предотвратить преступление и обезопасить себя есть. Нужно лишь чуть внимательнее следить за тем, кто, когда и как получает копии паспортов.

Прошу разъяснить, является ли законным со стороны банка требование к своему клиенту – физическому лицу предоставить паспорт для снятия с него фотокопии (на копировально-множительном устройстве или путем сканирования), а в случае отказа предоставить паспорт для этих целей – отказать клиенту в обслуживании?При этом клиент не отказывается предъявить свой паспорт сотрудникам банка для целей идентификации его личности, проверки паспорта на признаки подделки, внесения паспортных данных в банковские документы и других целей, предусмотренных договором на обслуживание.

Меня давно занимал вопрос, вынесенный в заголовок. Не из простого любопытства почетного члена клуба «Хочу все знать!», а из сугубо практических соображений: чтобы сканы моего паспорта не оказались в один не самый прекрасный момент на какой-нибудь торговой площадке Даркнета. Да-да, мы все прекрасно знаем, как трепетно банки относятся к сохранности наших ПД, и некоторые даже смогли убедиться в этом лично, в сотый раз объясняя коллекторам, что это не они, безвылазно живя в Саратове, взяли «быстрый заем» во Владивостоке. И тут дошли руки написать запрос в Центробанк.

На следующий день (на следующий, Карл!) Центробанк прислал обстоятельнейший ответ. Возможно, меня приняли за депутата, на запрос которого обязаны ответить в течение 3-х дней, но, скорее, я просто был не первым, кто задавал этот вопрос, и на него уже был заготовлен ответ. Как бы то ни было, другим ведомствам это не мешает мариновать запрос простого гражданина все отведенные законом 30 дней и лишь в последний из них присылать ответ. Что я могу сказать по этому поводу. браво, Служба Банка России по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг, всем чиновникам брать с нее пример!

Особых иллюзий по поводу ответа я не испытывал. Во-первых, ленивые чиновники в таких случаях любят съезжать на п.6 ст.20 8-ФЗ «Об обеспечении доступа к информации. », позволяющему им уклоняться от «аналитической работы». Во-вторых, общий смысл ответа я предвидел: законодательно вопрос не урегулирован, прямого запрета нет. Но за спрос (пока) денег не берут, составил максимально лаконичный запрос:

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) и нормативных актов Банка России, принятых в его развитие, в частности Положения Банка России от 15.10.2023 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение Банка России № 499-П), кредитные организации обязаны идентифицировать клиента (в том числе физическое лицо), установив в отношении него сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность.При этом в соответствии с пунктом 1.1 Положения Банка России № 499-П кредитная организация обязана провести идентификацию до приема на обслуживание клиента/потенциального клиента, которому кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которого принимает на обслуживание, предполагающее длительный характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статье 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».Согласно пункту 1.6 Положения Банка России № 499-П, при обращении клиента в кредитную организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения.Документы, на основании которых осуществляется идентификация клиента и обновление сведений о нем, должны быть действительными на дату их представления. Положением от 08.07.1997 № 828 «О паспорте гражданина Российской Федерации», утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации, установлено, что основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации, является паспорт гражданина Российской Федерации.Исходя из требований Федерального закона № 115-ФЗ, пунктов 2.1, 5.1 Положения Банка России № 499-П и приложения 3 к этому положению, кредитная организация самостоятельно определяет порядок сбора и документального фиксирования в анкете (досье) клиента сведений (информации), полученных в результате идентификации клиента (обновлении сведений о нем).Кредитная организация в целях выполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ и Положением Банка России № 499-П о документальном фиксировании сведений (информации), полученных в результате идентификации клиентов, самостоятельно в правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма определяет способы их (ее) фиксирования, которые могут предусматривать, в том числе снятие копий (включая общегражданский паспорт клиента).Таким образом, требующиеся в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ и Положением Банка России № 499-П данные документа, удостоверяющего личность, в том числе паспорта гражданина Российской Федерации, могут быть документально зафиксированы кредитной организацией путем копирования с использованием специальных технических средств (ксерокса, сканера и др.) представленного клиентом документа, удостоверяющего личность.При этом кредитная организация на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ.

Законно ли требование ксерокопии паспорта, в каких случаях нет: отвечает эксперт

14 Фев 2022 klasterlaw 773