Уголовное дело получения кредита на чужой паспорт

Если все документы, кроме паспорта, не ваши, то можно будет доказать вашу непричастность к долгу. Если документы ваши, но фотографии подделаны, вы сможете потребовать провести техническую экспертизу. Есть программы, которые выявляют измененные и отредактированные фотографии.

Потребуйте у кредитора заверенные копии документов, на основании которых выдан кредит или заем: договор и все приложения к нему, копию паспорта и других удостоверений личности — например, водительских прав или загранпаспорта. Лучше взять копии в двух экземплярах: один — для заявления в полицию, другой может потребоваться в суде.

При оформлении небольших онлайн-займов (до 15 тыс. рублей) МФО могут проводить упрощенную идентификацию. Обычно они просят клиентов прислать данные паспорта или его скан, а также фотографию с паспортом в руках. В таких условиях мошенникам легче имитировать внешность владельца паспорта.

Перед выдачей крупных кредитов и займов организации, как правило, проводят более серьезную проверку личности. Например, к потенциальным заемщикам приезжают сотрудники банка или МФО либо партнерские службы, чтобы проверить паспорт перед тем, как оформить кредит или заем.

Напишите в полиции заявление о мошенничестве. Получение кредита или займа на чужое имя — это преступление. Приложите копии всех документов, которые вы взяли у кредитора, и копию справки об утере паспорта, если паспорт был украден. Все это поможет полиции вычислить злоумышленников.

Как взять кредит на чужой паспорт и возможно ли это

Многие банки предлагают также онлайн оформление, но в данном случае все равно потребуется подписание бумажного договора. При такой схеме получения заявка уже предварительно одобрена банком, но необходимо явится в отделение для подписания документов и получения денег. Некоторые банки предоставляют услуги доставки кредитной карты курьером, что позволяет получить займ удаленно, при этом не засветится на камерах видеонаблюдения банка.

При оформлении займа финансовые организации обязательно требуют наличие оригинала паспорта, сверяют фотографию с внешностью заемщика и подпись в документе с подписью оставленной в договоре. Поэтому просто явится в банк с чужим паспортом недостаточно. Кроме того, у заемщика-афериста должен быть идентификационный номер, присвоенные именно владельцу паспорта.

Помните! Для оформления займа онлайн мошеннику не обязательно иметь бумажный оригинал паспорта. В Интернете есть множество сайтов, при регистрации на которых требуется ввести паспортные данные и прикрепить скан паспорта и фото с ним. Этого вполне достаточно для того, чтоб оформить займ онлайн. Если вы не уверены в сервисе, то ни в коем случае не загружайте на сервер сканы своих документов, чтобы они не попали в руки аферистов.

Главным показателем надежности заемщика для МФО является хорошая кредитная история, поэтому завладев паспортом человека, у которого ранее не было проблем с выплатами займов, аферист может рассчитывать на быстрое оформление договора и достаточно крупную сумму.

Следует также время от времени проверять свою кредитную историю. Для этого достаточно посетить сайт украинского бюро кредитных историй или воспользоваться услугами банков и приложений. Получение сведений — платная услуга, но она поможет своевременно узнать о махинациях и предотвратить их раньше, чем кредиторы начнут искать должника (то есть вас), а по кредиту будут начислены высокие проценты.

Можно ли взять кредит на чужой паспорт

Современное состояние рынка финансовых услуг совместно с быстрым развитием информационных технологий и интернета привело к значительному упрощению процедуры выдачи кредитов. Эта ситуация стала благодатной почвой для появления мошенников разного рода, которые научились брать займы на другого человека.

Если в отчете из БКИ обнаружится, что на ваше имя зарегистрирован кредит, который вы не брали, необходимо сразу связаться со службой безопасности банка и написать заявление о мошенничестве в местное Отделение внутренних дел (ОВД). Банк обязан после получения заявления провести внутреннее расследование дела. Возможно, что после расследования претензии к вам будут аннулированы. Если же банк не желает снимать незаконный долг, а сотрудники полиции не торопятся расследовать дело о мошенничестве, необходимо писать иск в суд.

Иск подается на основании ст. 821 Гражданского кодекса РФ, в нем требуется признать договор о кредите не имеющим силы в связи с тем, что деньги от банка так и не были получены. В случае если банк даже через суд отказывается признать свои претензии, требуйте проведения почерковедческой экспертизы. Затраты на эту процедуру обязан нести именно банк. При подтверждении факта подделки подписи на заключенном кредитном договоре иск должны сразу же удовлетворить.

  • Использование ксерокопии паспорта. В этом случае мошенник изменяет свою внешность, чтобы быть максимально похожим на фотографию человека в паспорте. С помощью одной лишь ксерокопии, без предоставления оригинала, оформить кредит довольно сложно, но возможно. Речь идет в основном о моментальных экспресс-кредитах или выдаче кредиток с небольшими суммами на различные цели;
  • Переклеивание фотографии в паспорте. Так делают в случае, если внешность преступника совсем непохожа на внешность владельца паспорта. Если подделать фото аккуратно, то взять кредит в какой-либо микрофинансовой компании или банках, которые предварительно оформляют займ через интернет, сложности не составит;
  • Предварительный сговор с сотрудником банка. Если с банковским работником, который выдает кредиты, есть договоренность, то процедура сильно упрощается. В этом случае можно обойтись даже ксерокопией паспорта, а при желании и увеличить сумму кредита, представив поддельные справки о доходах или иные документы. Полученная денежная сумма при этом обычно делится пополам на мошенника и работника банка;
  • Привлечение человека, очень похожего на хозяина паспорта. Этот способ довольно трудозатратный, потому что найти двойника сложно, а с ним нужно еще и договориться. Однако при должном подходе взять кредит на чужой паспорт при помощи двойника реально.
  • Нельзя отдавать свой паспорт другим людям. Брать его в руки имеют право только сотрудники полиции и иных правоохранительных органов;
  • При утере паспорта необходимо сразу же об этом заявить в полицию, тогда даже в случае оформления по нему кредита вы легко докажете банку или суду, что паспорта в момент оформления займа у вас на руках уже не было;
  • Отдавая копии паспорта другим лицам, лучше всего писать на них ручкой «не для предоставления кредита»;
  • Все письма от кредитных организаций и банков необходимо тщательно изучать и при необходимости звонить их сотрудникам. При звонке стоит узнать, почему вам высылаются письма. Возможно, что у вас уже есть кредит в этом банке, в ином случае попросите прекратить рассылку писем.
  • Ввожу данные на получение займа, пишут, что паспортные данные уже зарегистрированы.
  • Могут по фото паспорта которое я отправила в сообщения оформить кредит мошенники?
  • Что же мне делать, я своими руками отослала копию паспорта мошенникам?
  • выполнять махинации в режиме онлайн,
  • получить доступ к кредитной или телефонной карте,
  • сделать дубликаты документации для выполнения различных сделок,
  • зарегистрировать компанию,
  • заполучить права на жилье,
  • получать кредиты в МФО,
  • получить деньги в долг у частных лиц,
  • осуществить другие противозаконные манипуляции.

Физическое лицо может стать транзитом миллионов грязных денег. Вследствие чего за дело возьмётся прокуратура и налоговая. Это грозит не только штрафами с шестью нолями, но и реальным лишением свободы по статье мошенничество в особо крупном размере. Доказать непричастность к мошенничеству будет крайне сложно.

  1. Доступность — получить займ онлайн может каждый, у кого возникли сложности с оформлением банковского кредита. Такое часто возникает при наличии плохой кредитной истории, при отсутствии справок о доходах, «серой» зарплате;
  2. Экономия времени — оформление микрокредита в интернет сервисах занимает считанные минуты. При отправке заявки в первый раз процедура может занять сутки, но при повторном обращении решение принимается мгновенно, и в случае одобрения деньги направляются на карту или счет практически сразу;
  3. МФО рассматривают онлайн заявки круглосуточно даже в выходные дни;
  4. Минимальный пакет документов — для оформления займа достаточно предоставить копию паспорта или снимок документа;
  5. Лояльное отношение к постоянным клиентам — каждый последующий займ предоставляется на более выгодных условиях.
  6. Возможность перечисления заемных средств не только на банковскую карту, но и на Киви кошелек, Яндекс.Деньги, через платежные системы Золотая Корона, Контакт и Юнистрим.
  7. Конфиденциальность — вся личная информация сохраняется в тайне, вероятность утечек и мошенничества исключается.
  • Если не уверены в хищении, обратитесь в Федеральную миграционную службу и напишите заявление об утере паспорта. После его номер внесут в особый госреестр, и, если МФО оформит на документ микрокредит, вся ответственность ляжет на компанию. Учтите, что за утерю паспорта положен штраф до 300 рублей.
  • Если подозреваете факт кражи, обратитесь напрямую в полицию и напишите заявление. Сотрудники правоохранительных органов выдадут особую справку, подтверждающую факт кражи, и с ней вы обращаетесь в Миграционную службу. Штраф платить не нужно.
Рекомендуем прочесть:  Сдать машину на утилизацию в 2023 году

Помните! Для оформления займа онлайн мошеннику не обязательно иметь бумажный оригинал паспорта. В Интернете есть множество сайтов, при регистрации на которых требуется ввести паспортные данные и прикрепить скан паспорта и фото с ним. Этого вполне достаточно для того, чтоб оформить займ онлайн. Если вы не уверены в сервисе, то ни в коем случае не загружайте на сервер сканы своих документов, чтобы они не попали в руки аферистов.

Такие случаи известны практике, и их немало. Сотрудники банка могут помогать мошенникам оформлять кредиты по чужим паспортам, получая за это свою долю с выданных денег. В данной ситуации все происходит быстро и без проблем: кредитный менеджер просто принимает документы, не обращая внимания на фотографию, или оформляет сделку задним числом.

  1. Находится человек, похожий на владельца паспорта.
  2. Внешность обманщика изменяется под внешность человека с фотографии на паспорте.
  3. Фотография в документе заменяется на другую.
  4. Мошенник уговаривает сотрудника банка оформить заявку по ксерокопии паспорта, приводя доводы, что его паспорт в данное время проходит процедуру замены или убеждая, что сейчас его нет, но есть цветной скан в телефоне и т.п.

В случае, если обманутый заемщик обвиняется в неуплате кредита, но он узнал о его наличии только сейчас, то мотивировать подачу документа поможет статья 383 УК Украины, предусматривающая наказание за заведомо неправдивые обвинения в совершении преступления, то есть обвинения в неуплате кредита в данном случае.

  • Обратиться в отделение с требованием предоставить все документы, связанные с займом;
  • Написать заявление в банк о мошеннических действиях с использованием ваших персональных данных;
  • Подать заявление в полицию с требованием возбудить уголовное дело по факту подделки и использования персональных данных;
  • В отношениях с банком может существовать два варианта: совместное расследование или судебное разбирательство. Это зависит от того, настроены ли обе стороны на сотрудничество и какую позицию по отношению к вам занимает кредитор.

Как взять кредит или займ на чужой паспорт

Чтобы получить средства таким способом, паспорт не нужен. Кредитополучатель самостоятельно оставит заявку в микрофинансовой организации, и после перевода заемных средств на карту передаст заинтересованному лицу. В этом случае рекомендуется брать расписку о возврате средств.

Также нужно обращать внимание на письма и смс сообщения от финансовых учреждений, клиентами которых гражданин не является. Если в них содержится информация о погашении кредита, то следует начать разбирательство, высока вероятность, что на его документ кто-то оформил ссуду.

  • При обнаружении отсутствия паспорта обратиться в отделение полиции. После подачи заявления будет выдана справка с подтверждением факта кража. Можно предоставить эту справку в МФО для подтверждения своей непричастности к противозаконным действиям.
  • Если паспорт утерян, обратиться в ФМС. При подобном развитии событий ответственность за последующую выдачу займа ляжет на сотрудника финансовой компании.
  • При поступлении смс о наличии задолженности по займу нельзя медлить, – следует в кратчайшие сроки посетить офис МФО. Нужно попросить предоставить информацию по договору кредитования. В данном требовании сотрудник компании не вправе ответить отказом. Собрав все доказательства, можно предоставить их на рассмотрение в полицию.
  • Если нужно выкинуть копию документа либо появился бумажный носитель, хранящий персональные данные, уничтожать его следует исключительно с помощью шредера или порвав собственноручно.
  • Особой осторожности требует поведение в информационном пространстве. Необходимо следить за тем, чтобы файлы с паспортными данными не были выложены в аккаунт в социальных сетях или не попали в облачное хранилище с публичным доступом. Отправлять их по электронной почте можно исключительно с защищенного паролем ящика и адресату, которому вы полностью доверяете.
  • Серьезно стоит отнестись к потере телефона или другого цифрового устройства, в котором хранятся фотографии паспорта. Нужно немедленно написать заявление, даже если устройство не представляет большой ценности.

В последнее время зафиксированы случаи получения денег мошенническим способом в пунктах выдачи, расположенных в торговых точках. Там можно легко взять займ по чужому паспорту, ввиду отсутствия видеонаблюдения, т.е. продублировать документ не возможно. Чаще всего работают на таких объектах неопытные молодые сотрудники, которые в силу отсутствия опыта не знают многих нюансов мошеннических схем.

3) Подделка документа. Способ достаточно опасный, но мошенники ради легкой наживы идут на все, не задумываясь о последствиях. Оформление микрозайма на чужой паспорт осуществляется с помощью вклейки в документ своей фотографии. Для получения финансов кроме паспорта нередко подделывают и другие документы.

Использование чужого паспорта при кредите квалификация

Именно попустительство при одобрении выдачи денежных средств, низкий уровень компетентности кредитных экспертов и их личная заинтересованность в количестве одобренных заявок на кредит, сделали возможным активное развитие схем обмана и использования доверия при кредитовании.

  1. Истребовать копию кредитного договора и графика платежей у банка-кредитора, с целью ознакомления с предоставленными данными и подписями заемщика.
  2. После ознакомления с имеющимися документами написать претензию руководству кредитной организации, указав объективные причины, которые подтверждают невозможность получения денежных средств в долг (нахождение в отъезде, кража или потеря паспорта, устаревшие данные и т.п.).
  3. Следующей инстанцией, куда надлежит обращаться, вручив претензию ответственному представителя банка, являются органы правосудия, а точнее полицейское отделение по месту обитания. В дежурной части необходимо написать заявление с просьбой о том, чтобы было возбуждено дело по статье «Мошенничество», так как злоумышленники оформили кредит, а банк теперь требует возмещения средств.
  4. Подготовиться к судебному разбирательству, если банк подаст иск о возмещении кредита или сделать это самостоятельно для защиты от посягательств коллекторов.
  5. При гражданском процессе следует приготовиться к затратам на проведение экспертиз, в частности почерковедческой, при которой сравнение каждой пары подписей обойдется минимум от 5 тыс. рублей, но станет единственным шансом доказать, что кредитный договор заключен другим лицом.
  6. Все затраты, в том числе моральный ущерб от непрекращающихся звонков и домогательств коллекторов, в случае признания неправоты банка, будут возмещены за его счет, а претензии нивелированы.

Подобных кредитных взаимоотношений следует избегать, так как доказать мошенничество со стороны банковских структур не удастся, ввиду добровольного подписания всех необходимых документов, пусть и путем манипулирования и введения в заблуждение. Доказать злонамеренные действия кредитного эксперта затруднительно и придется возвращать долг в полном объеме.

Принятие законопроект “О внесении изменений в статью 2. Целью законопроекта является устранение правовой коллизии между Федеральным законом “О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами” и бюджетным законодательством.

  1. Посредством использования люмпенизированных некредитоспособных граждан, имеющих паспорт гражданина РФ, в качестве заемщиков, путем фальсификации остального пакета документов, необходимого для получения кредита. Кредитующийся субъект при этом приводится в надлежащий вид, получает по итогам сделки небольшое вознаграждение, а взыскать с него в последствии нечего, так как отсутствует собственность, источники дохода и т.п.
  2. Путем кражи паспорта у гражданина РФ и вклейки в него новой фотографии или гримирования, для получения визуального сходства. В итоге, не осведомленный о злодеянии человек оказывается плательщиком, оказывающимся перед фактом необходимости оплаты кредита, который он не брал.
  3. Мошенничество совершает банк, оформив кредит на основании анкеты и ксерокопии паспорта, имеющегося в наличии и принадлежащего одному из клиентов или держателей зарплатной платежной карты.
  4. Человеку дают заполнить анкету и подписать договор для получения дисконтной карты одной из крупных торговых сетей, которую и выдают на руки, а документы используется для получения кредитной карты и снятия средств в размере лимита. Впоследствии приходит претензия от банка на возврат средств или долг передается коллекторам, не стесняющимся в выборе средств.
  5. Мошенничество, путем получения кредита онлайн с сим-картой без оформления персональных данных и по чужому паспорту, когда результатом является кредитная карта, доставляемая по адресу удобному для заемщика и не обязательно совпадающему с пропиской.
Рекомендуем прочесть:  Ветеринарные правила содержания домашних животных

В течение одного дня или даже нескольких часов будут совершены попытки взять кредит на чужой паспорт через Интернет в большинстве банков, предоставляющих эту услуги. Причём в число таких кредитных организаций входят вполне респектабельные и уважаемые банки, дорожащие своей репутацией.

Также возможна ситуация, когда кредит, оформленный на чужой паспорт, уже не был погашен (что естественно), и дело после скоротечного суда было передано к исполнению в Федеральную Службу Судебных Приставов. Информация обо всех исполнительных производствах доступна на сайте этой организации.

  1. Оформление фиктивного микрокредита онлайн на утерянный или украденный чужой паспорт.
  2. Оформление кредита на подставное лицо, используя оригинальный чужой паспорт, утерянный владельцем.
  3. Организация фиктивного кредитования при содействии коррумпированных банковских сотрудников, часто при участии двойника, предоставляющего чужой документ.

Если паспорт или его копия потеряна, или у вас возникли подозрения об утечке личной информации, необходимо отправить запрос в БКИ — один раз в год это можно сделать бесплатно. Согласно закону «О кредитных историях», Бюро обязано выдать исчерпывающую информацию обо всей кредитной истории гражданина, включая информация о кредиторе и ходе выполнения долговых обязательств.

Многие из сотрудников банковской безопасности являются бывшими сотрудниками правоохранительных органов и способны разоблачать мошенничество с высокой эффективностью. Процедура выдачи кредитов в отделении банка жёстко регулируется, что максимально усложняет мошенничество.

Таким образом, если работник банка будет в сговоре с мошенником, получение кредита по чужому паспорту — дело вполне осуществимое.В случае МФО, подобную махинацию провернуть еще легче. Там для получения кредита из документов нужен только паспорт (в отличие от банка, где требуются и другие документы).Ниже мы рассмотрим, каким образом можно получить кредит, воспользовавшись чужими документами.Получить кредит на чужой паспорт можно следующими способами:Когда сообщником является сотрудник банка либо МФО.

Они с деньгами, а вы… с огромным долгом и истрепанными нервами… Возможно, вам кажется это невероятным, что кто-то может воспользоваться чужим паспортом и получить кредит. Однако такие случаи совсем не редкость. Например, москвич Евгений Новиков оказался должен сразу трем банкам в сумме почти 200 тыс.

И это несмотря на солидную службу безопасности, которая имеется в каждом банке, тщательную проверку предоставляемых документов и прочие условности получения ссуды. О том, как не попасть в такую ситуацию, как доказать фиктивность договора займа, оформленного на вас, какие меры предпринять, — читайте в этой статье.

Становится очевидным в последнее время, что оформление кредита по подложным документам не только вполне осуществимо, но и делается это сравнительно несложно. Вариантов тут несколько. Если у мошенника оказывается чужой паспорт или его ксерокопия, то дальше остается, как говорится, дело техники. Заем будет взят и, очевидно, не один.

  1. Подделка документов. Злоумышленник заменяет фотографию в паспорте или ксерокопии документа на свою собственную. Другой вариант — меняет внешность, чтобы походить на владельца паспорта.
  2. Сговор с сотрудником финучреждения. Мошенники крадут паспортные данные либо оформляют займы на имя непричастных людей.
  3. Оформление через онлайн-сервис. Сегодня МФО работают полностью дистанционно: у клиентов запрашивают скан паспорта, а деньги перечисляют на карточку или счет. Подделать такую заявку не составляет труда.

Можно ли взять на чужой паспорт кредит

Никто из нас не застрахован от противоправных действий мошенников. Нередко даже служба безопасности банка, в обязанности которой входит тщательная проверка каждого потенциального заемщика, не находит подозрительной информации и одобряет заявку, поданную мошенником по подложным документам. Чтобы не стать заложником подобной ситуации и защитить собственные права, необходимо придерживаться некоторых правил.к содержанию ↑

Законодательство РФ предусматривает обязанность каждого гражданина обеспечивать сохранность паспорта. То есть носить его с собой всегда и везде не нужно, лучше спрячьте документ в надежном месте, а для подтверждения личности достаточно иметь при себе ксерокопию.

Возможно, вам нужно предоставить ксерокопию паспорта в одном из учреждений (это может быть салон мобильной связи, почта и т. д.), в таком случае напишите на лицевой стороне цель подачи ксерокопии, поставьте на ней дату и свою подпись (так вы будете уверены, что копией паспорта не воспользуются мошенники).

Это означает, что в кредитной истории информация об оформленной на ваше имя ссуде появится не ранее, чем через месяц — когда мошенник не сделает первый ежемесячный платеж. Более того, многие МФО вообще никак не сотрудничают с БКИ, поэтому о том, что на ваше имя оформили займ, вы можете узнать еще позже — после первых звонков самих сотрудников МФО или коллекторов.

Каким образом это обычно происходит? Возможно, недавно вы потеряли собственный паспорт, или же разгласили его данные посторонним людям — в офисе мобильной связи, на почте, во время оформления денежного перевода, и т. д. Стоит отметить, что получить кредит по чужим паспортным данным довольно сложно, однако опытных мошенников это не останавливает. И даже уголовная ответственность, которая предусмотрена за данный вид правонарушения, является слабым сдерживающим фактором.

Если вы обнаружили пропажу паспорта, после похода в полицию, подавайте заявление о замене паспорта. Это нужно сделать как можно быстрее. Раньше можно было подавать онлайн через госуслуги, но теперь только лично в отделении ГУВМ МВД. Не забудьте взять талон-уведомление в полиции, его нужно обязательно подавать вместе с остальными документами. Госпошлина за выдачу паспорта гражданина РФ составляет 1500 рублей.

В современном мире прогресс не стоит на месте. Весьма стремительно развивается и банковская сфера. С каждым годом взять кредит становится все проще. Однако наряду с увеличившимся количеством финансовых займов, также увеличилось и число случаев мошенничества в этой области. С каждым годом все больше и больше происходит махинаций с чужим паспортом.

После обращения в банк с заявлением о том, что кредит брали не вы, банк проводит собственное расследование. Собственная безопасность банка проверяет, точно ли не вы брали кредит и не пытаетесь обмануть. Банк уведомит вас о результатах этой проверки. И после этого будут внесены изменения в вашу кредитную историю — отзовут чужие кредиты.

Некоторые преступники берут кредит по чужому паспорту, заменив настоящую фотографию владельца на поддельную. Работники банковской организации в случае хорошей фальсификации могут не заметить подлог. А могут и состоять в сговоре с мошенниками. Также они могут принять вместо оригиналов документов обычные копии или сканы.

  1. Если вы потеряли паспорт, не можете его нигде найти или у вас его украли, сразу идти в полицию и пишите заявление. Чем раньше ваш паспорт будет указан как недействительный, тем меньше шансов что им воспользуются мошенники.
  2. Периодически проверяйте свою кредитную историю. Если вы обнаружили в выписке “чужие” кредиты, не паникуйте. Идите в отделение, которое выдало кредит и пишите заявление о том, что вы такой кредит не брали. Собственная безопасность банка будет искать мошенников. Главное, чтоб кредит перестал числиться за вами.
  3. После утери паспорта стоит проверить, покупали ли мошенники sim-карты на ваш паспорт. Для этого можно обратиться с заявлением к оператору, чтоб тот предоставил весь список sim-карт оформленных на ваше имя. Если вдруг в списке будут незнакомые вам номера, вы сможете их заблокировать. Мошенники используют такие номера для подтверждения личности.
  4. Если вам звонят коллекторы по чужому кредиту и требуют оплату, не бойтесь. Ни в коем случае не соглашайтесь платить долг , даже если для вас сумма небольшая. Кредит вы не брали — ничего вы не должны. Если коллекторы агрессивны и запугивают, запишите разговор на диктофон. В общем же случае, вам нужно узнать, где именно был взят кредит и написать заявление, что это были не вы.
  5. Мошенники могут взять кредит по ксерокопии чужого паспорта. У них могут быть помощники в банке и оригинальность документов не будут проверять. Старайтесь не оставлять ксерокопии своего паспорта в публичных местах и не выбрасывайте их в мусорные баки.
  6. Куда жаловаться, если звонят коллекторы по чужому кредиту? Ответ один — в полицию. Коллекторов специально обучают моральному давлению, просто старайтесь не показывать страх. Записывайте все разговоры на диктофон и идите в полицию.
  7. Бывают ситуации, когда коллекторы запугивают вас, но при этом у вас нет кредитов и кредитная история чистая. Возможно вы были поручителем или кто-то специально (или не специально) указал ваш номер телефона, как запасной. В такой ситуации тоже стоит обратиться в полицию, и коллекторов могут привлечь за вымогательство. Удалить ваш номер из базы коллекторов сложно, но стоит попробовать. Для этого пишите заявление и требуйте, чтоб ваш номер удалили из их базы.
Рекомендуем прочесть:  Список заболеваний армия 2023

Также возможна ситуация, когда кредит, оформленный на чужой паспорт, уже не был погашен (что естественно), и дело после скоротечного суда было передано к исполнению в Федеральную Службу Судебных Приставов. Информация обо всех исполнительных производствах доступна на сайте этой организации.

Многие финансовые организации, особенно МФО, упростили схему получения займа, чтобы создать кредитополучателям комфортные условия. Однако одновременно они облегчили «работу» мошенников. Дистанционное оформление иногда предполагает только виртуальную проверку.

  1. Ссуда по ксерокопии . Для получения кредита необходимо предъявить оригинал удостоверения личности. Если займ выдан по ксерокопии, то в преступной схеме участвовал человек, который его оформлял.
  2. Содействие кредитных специалистов . Сотрудник финансовой организации может совершать преступные действия с подложными документами самостоятельно или состоять в сговоре с третьими лицами. Как правило, это представители магазинов или микрофинансовых организаций, имеющие доступ к программе. Этот пример — иллюстрация того, как взять микрозайм на чужой паспорт. Реже такого рода мошенничеством занимаются сотрудники банков, поскольку они проходят многоступенчатую проверку службой безопасности.
  3. Онлайн заявки на кредит . Средства, получаемые таким образом, чаще всего представляют собой микрозайм. Визит в офис не требуется, оформление происходит дистанционно. Глубокая проверка заемщика не проводится. Одобренная сумма перечисляется на электронный кошелек. Для правонарушителей это самый удобный прием, как взять кредит на чужой паспорт онлайн .
  4. Скан-копия чужого паспорта . Она может быть использована сотрудником кредитной организации или для оформления займа через интернет.
  5. Подделка документов . Паспорт могут подделать, вклеив другую фотографию. В этом случае внешность мошенника будет совпадать с документом. Банковских работников учат распознавать подлог, а сотрудники магазина или МФО могут не обратить внимания, что удостоверение личности фальшивое.
  6. Сговор с двойником . Чтобы взять кредит на чужой паспорт мошенники в отделение могут привести человека, внешность которого схожа с фотографией. При помощи очков и парика попытаются скрыть некоторые отличия. Чаще всего кредитные специалисты распознают двойника, но если черты лица похожи, наличие разницы могут списать на возрастные изменения.

В первую очередь, нужно ответственно относиться к личным данным и документам , своевременно реагировать на их потерю. Когда обнаружена потеря паспорта, необходимо обратиться в полицию, заявив об утере, и затребовав получение нового документа. Следующий шаг — проверка кредитной истории в БКИ.

К сожалению, мошенники «эволюционируют» вместе с финансовым рынком. Взять кредит в Интернете стало гораздо проще и проникновение финансовых механизмов и услуг в Интернет моментально привело к миграции мошеннических схем в онлайн пространство. Они мало чем отличаются от давно известных правоохранителям приёмов преступников, однако современные технологии позволяют действовать с большей анонимностью.

К сожалению, добиться снятия кредита можно, только если у вас действительно есть веские доказательства своей невиновности. Например, документы, указывающие, что вы отсутствовали в том регионе, где был взят займ, или же подтверждение из правоохранительных органов того, что в момент взятия кредита ваш паспорт числился как украденный или утерянный.

Одной особе в апреле месяце отправил скан своего паспорта. Сказала что поможет в юридических вопросах. И перевел еще небольшую сумму денег на некий счет. Вопрос. Могут ли по ксерокопии моего паспорта взять кредит? Я безработный, кредитная история очень плохая. Уже давно.

Выбраться из долговой ямы, в которую вогнали мошенники, очень тяжело. Ведь банки прекрасно понимают, что сняв с человека кредит, они просто потеряют деньги. Где искать того мошенника, представившегося под чужим именем? С кого взыскивать долг? Поэтому придется потратить немало нервов, чтобы заставить финансовое учреждение, выдавшее кредит, провести расследование и доказать свою невиновность.

Возможно, вам кажется это невероятным, что кто-то может воспользоваться чужим паспортом и получить кредит. Однако такие случаи совсем не редкость. Например, москвич Евгений Новиков оказался должен сразу трем банкам в сумме почти 200 тыс. рублей. Молодой человек потерял паспорт, причем написал заявление об его утрате в тот же день. Однако мошенники оказались шустрее…

Здравствуйте Яна, думаю не нужно связывать nbki.ru и Equifax в этом случае, потому что в разрезе той схемы речь идет о идентификации кошелька через Equifax, через которые жулики прогоняют кошельки с краденными паспортными данными. Поэтому тут утечки со стороны этих сервисов нет.

Как берут кредиты на чужой паспорт

Также возможна ситуация, когда кредит, оформленный на чужой паспорт, уже не был погашен (что естественно), и дело после скоротечного суда было передано к исполнению в Федеральную Службу Судебных Приставов. Информация обо всех исполнительных производствах доступна на сайте этой организации.

При обнаружении мошенничества, либо при начале исполнительного производства со стороны ФССП по фиктивному кредиту, необходимо немедленно обратится в полицию и требовать возбуждения уголовного дела . Также следует обратиться в службу безопасности банка – кредитора, затребовав все документы по кредитному делу.

Несмотря на то, что реализация многих мошеннических схем невозможна без участия банковских служащих, чаще всего именно банк является потерпевшей стороной, ведь фиктивные обязательства, которые берут мошенники по чужим документам в банк не возвращаются, а значит — приносят прямой убыток акционерам.

Соответственно, как минимум месяц должен пройти с того момента, как кредит был оформлен мошенниками на ваше имя. Примечательно, что большинство МФО не сотрудничают с бюро кредитных историй, а значит, о микрозаймах, взятых по вашему паспорту, вы не узнаете вовсе до того, как вам не начнут звонить сотрудники микрофинансовой организации, либо коллекторы.

Примечательно, что согласно российскому законодательству, гражданин РФ должен заботиться о сохранности своего паспорта, а значит, что вовсе необязательно везде носить его с собой. Лучше, если оригинал будет храниться дома или в сейфе банка, а с собой можно брать сканкопию на случай, если нужно будет подтвердить свою личность.

  • занесение клиента в черный список кредитной организацией;
  • требования банковского учреждения досрочно и в полном объеме погасить кредитную задолженность;
  • непосредственное привлечение к уголовной ответственности (в данном случае все зависит от сложившейся ситуации, что повлечет за собой применение штрафа, исправительные работы, заключение в местах лишения свободы, а также другие способы наказания).

Огромное количество банковских учреждений предлагают довольно широкий спектр услуг, а также уникальные программы кредитования для своих клиентов. Однако высокий уровень востребованности кредитных продуктов, провоцирует возникновение разнообразных афер. Последние, в свою очередь, связанны с незаконным оформлением кредитных продуктов с использованием чужих документов.

Обратите внимание, что методов оформления кредита по чужому паспорту довольно много, и при этом всем они могут характеризоваться совершенно разными вариациями. Кроме этого, может наблюдаться соединение нескольких схем в одну. Непосредственный выбор определенной схемы зависит от таких факторов:

Разумеется, полностью игнорировать человеческий фактор нельзя, именно поэтому потенциальная возможность получения кредитных средств по поддельному паспорту имеется в наличии всегда. Помните, что оформление кредита подобным способом может спровоцировать серьезные последствия:

  1. Задействование сообщника похожего по внешним характеристикам на владельца паспорта;
  2. Непосредственное оформление кредитного продукта по ксерокопии или сканкопии чужого паспорта;
  3. Сговор с банковскими сотрудниками;
  4. Смена фотокарточки в чужом паспорте.
Adblock
detector