Главная / Льготы / Какую комиссию берет сбербанк за перевод денег

Какую комиссию берет сбербанк за перевод денег

Содержание

1 Комиссия Сбербанка за перевод денег
2 Комиссия в Сбербанке за перевод денег
3 Комиссия за перевод с карты на карту Сбербанка
4 Сбербанк: комиссия за переводы — почему, как, для кого
5 Сбербанк стал брать комиссию за переводы денег через банкоматы
6 Новая комиссия Сбербанка за переводы с карты на карту с 1 апреля 2023 года
7 Лайфхак: как не платить Сбербанку комиссию при переводах
8 Какая комиссия при переводе с карты Сбербанка на карту другого человека
9 Условия и комиссии за переводы между картами Сбербанка
10 Почему Сбербанк берет комиссию за перевод и как ее обойти

«Продукт не может быть абсолютно бесплатным, – объясняет Кирсанова наличие комиссий. – Нам нужны базовые инвестиции в дальнейшее его развитие, в том числе для повышения надежности и стабильности. Комиссии будут направлены на поддержание инфраструктуры, техподдержку и др.».

«В основу закона закладывалась идея, что тарифы на переводы в одном регионе и вне его должны быть одинаковыми. Как Сбербанк выполняет этот закон – это его решение. Если оно не противоречит закону, значит, оно верное», – прокомментировал введение комиссий Андрей Кашеваров, замруководителя антимонопольной службы, которая разрабатывала законопроект об отмене «банковского роуминга». Его целями декларировались устранение дискриминационных практик тарификации, ущемляющих интересы потребителя; мотивация банков к оптимизации бизнес-моделей. Представитель ЦБ в среду вечером не ответил на запрос о том, как он относится к таким последствиям принятия закона.

Можно будет купить подписку на переводы – такого продукта на российском банковском рынке прежде не было, подчеркивает Кирсанова. Например, за 99 руб. можно будет увеличить лимит переводов еще на 50 000 руб. в месяц. Безлимитные переводы можно будет подключить за 199 руб. в месяц, годовая подписка будет стоить 1599 руб. Для клиентов с пакетом привилегий «Сбербанк Первый» или Private переводы будут бесплатными вне зависимости от лимита, сказала Кирсанова.

Сбербанк с апреля отменит «банковский роуминг» – комиссию за денежные переводы между клиентами банка в другие регионы в размере 1% от суммы, за которую банк часто критиковали пользователи и власти. Об изменении тарифов рассказала зампред правления Сбербанка Светлана Кирсанова. Взамен Сбербанк введет аналогичную комиссию за все переводы свыше 50 000 руб. в месяц – уже вне зависимости от региона, следует из данных банка.

Новая комиссия должна компенсировать отмену платы за «банковский роуминг». Она коснется 12% клиентов. «Более 88% наших клиентов ежемесячно переводят средства на сумму менее 50 000 руб.», – говорит Кирсанова. А для переводов сверх лимита (суммируются переводы по всем дебетовым картам клиента) комиссия составит 1% от суммы, но не более 1000 руб., следует из данных банка.

Комиссия Сбербанка за перевод денег

Если вы хотите со своей карточки отправить деньги в чужой регион, но также на счет Сбербанка, то не важно, куда именно вы отправляете средства. При перечислении, что на карту, что на банковский счет комиссионные будут одинаковыми — 1,5% от перечисляемой суммы, но не меньше 30 рублей. Например, если вы отправляете 10000, комиссия в Сбербанке за перевод денег составит 150 рублей. Наибольший размер комиссионных — 1000 рублей.

Главный банк страны является и оператором обычных моментальных денежных переводов. То есть вы можете обратиться в любой его офис, назвать имя получателя и отправить ему деньги. После он также в любом офисе Сбера получит от вас наличные. Какой процент берет Сбербанк за перевод в этом случае — 1,5% от суммы отправления, но минимально 150 рублей.

Специалист Бробанк.ру провел анализ возможных платежных операций, которые могут выполнить клиенты Сбера, и определил, что берет банк за свои услуги. Комиссия Сбербанка за перевод взимается не всегда. Есть операции, которые для клиента будут бесплатными. Их также рассмотрим.

Под чужими понимаются платежные средства, которые не имеют никакого отношения к самому Сбербанку, то есть их обслуживают какие-то другие организации. Плата за такие операции берется всегда. И она тоже составляет 1,5% от суммы операции, но не меньше чем 30 рублей.

Если вы не пользуетесь услугами Сбера, вы также может использовать его финансовые услуги для совершения перевода. Но важный момент — через этот банк невозможно пополнить стороннюю карту по номеру. Вы можете прийти в кассу и положить по номеру деньги на карту Сбера, но если ее обслуживает другая организация, перечисление будет невозможным.

Комиссия в Сбербанке за перевод денег

Без комиссии данная услуга доступна и при условии, что деньги «путешествуют» в границах одного города или области. Значение имеет, где была выпущена карта (открыт счет). Где в действительности находился держатель счета, когда делал перевод неважно ( на территории России).

Одним переводом нельзя перечислять более 100 000 р. с карты. Количество средств, которые можно перевести со счета не ограничено, поэтому крупные суммы лучше переводить со счета, экономя при это на комиссии, поскольку вне зависимости от того, 500 000 р. вы перечислите или несколько миллионов, комиссия не превысит 1000 р.

Что касается пересылки денег между картами или счетами других банков, например, с ВТБ или на карту Банка Открытие, то комиссия составит – 1,5%, а лимиты для рублевых переводов составляют: 30 р. минимальный и 1500 р. максимальный. Можно сэкономить, если переводить деньги с помощью сервиса Сбербанк-онлайн, тогда комиссия составит 1% и с вас не взыщут более 1000 р.

При использовании услуги «Блиц перевод» комиссия увеличивается до 1,5%, а максимальная сумма, которую сможет изъять банк – 3000 р., минимальная – 150 р. При этом, вы не сможете отправить более 500 000 р. за один раз. Дополнительно 1% вы потеряете, если будете проводить операцию из-за границы

Когда вы переводите средства в другой регион (но обе карты принадлежат клиентам Сбербанка) с вас взыщут 1% совершенного платежа. Однако комиссия не превысит 1000 р. В то же время, она не может быть менее 30 р., поэтому переводить небольшие суммы таким образом невыгодно (при переводе ста рублей придется заплатить 30% комиссии) Поскольку размеры комиссий постоянно меняются, лучше перед тем как переводить деньги уточнить эту информацию на официальном сайте или позвонив по номеру поддержки клиентов.

А вот в том случае, если перечисление выполняется по номеру счета клиента ВТБ, то комиссионный сбор составит 2% (минимум – 50 руб, максимум 1500 руб), если операция осуществляется через отделение банка и 1% (но не более 1000 руб), если деньги переводятся через систему интернет-банкинга.

Предлагается два вида перечисления наличными. Одним из них выступает обычный перевод. Причем такое отправление можно отправить как на карту, или банковский счет, так и для получения наличными средствами. А комиссионные начисления будут выглядеть следующим образом:

Комиссия за Международный перевод наличными будет зависеть от используемой для отправления валюты. Так, если отправляется сумма в рублях, то комиссия будет равняться 2%, но в пределах от 50 руб до 2000 руб. А при перечислении сумм в другой валюте, комиссия будет равна 1%, но не менее 15 долл и не более 200 долл.

Что касается международных отправлений, тут тоже устанавливаются свои сроки. Так, отправляя деньги по системе «Колибри», перевод можно будет получить уже через час. Срок исполнения перевода MoneyGram еще меньше. Такой перевод можно будет получить уже через 10 минут.

Также, на скорость получения денег получателем может повлиять время отправление денег или даже день. Если сумма была отправлена поздно вечером, то вполне вероятно, что заявка будет принята к исполнению только на следующий день. А отправляя деньги в выходные или праздничные дни, или накануне таких дней, заявка на перечисление средств может быть обработана не сразу, а только по истечению таких дней. Ведь не все переводы могут выполняться в нерабочие дни.

«Сбербанк не хотел подключаться к Системе быстрых платежей ЦБ до последнего. Нежелание было объяснимо — банк первым на российском рынке представил свою собственную систему мгновенных переводов. К системе «Сбера» присоединились «Тинькофф» и Совкомбанк. А потом ЦБ решил создать свою Систему быстрых платежей, обязав присоединиться к ней все банки по закону и выставив всем равные условия, где месячный лимит в 100 тысяч рублей не облагается комиссией», — рассказывает адвокат по гражданским делам Денис Никитин.

«Клиентам Сбербанка необходимо перейти в личный профиль, далее в настройки и нажать «Соглашения», а затем дать согласие на подключение к Системе быстрых платежей. Лимит на бесплатные переводы — 100 тысяч рублей в месяц, комиссия в рамках лимита не взимается, а сверх лимита — 0,5% от суммы, максимум — 1500 рублей», — говорит адвокат по гражданским делам Денис Никитин.

Переводы из «Сбера» в другие банки и обратно по номеру телефона стали доступны. Он был единственным банком, который не подключался к Системе быстрых платежей. Организация, совершая до 90 процентов транзакций и обслуживая около 100 миллионов клиентов, является, по сути, монополией. Обладая собственной финансовой экосистемой и находясь в некой параллельной реальности, Сбербанк взимал комиссию в один процент за перевод между регионами. Данная практика применялась и конкурентами, которые со временем подчинились требованиям регулятора, но положение компании, возглавляемой Германом Грефом, позволяло тянуть с участием в СБП до последнего.

Все понимали: включаться в систему придётся, но события не форсировали. А когда «Сбер» всё же полностью подключился, афишировать новую услугу не стал. Теперь усилия банка будут сосредоточены на том, чтобы не снизить показатели своей старой системы переводов. СБП Центробанка «Сберу» невыгодна, потому что он прекрасно живёт внутри своей системы.

Пользователи отмечают, что кнопка подключения в приложении расположена не слишком удобно. Если не выставить разрешение на исходящие и входящие переводы в настройках «Сбербанк.Онлайн», приложения других банков будут выдавать ошибку или предлагать перевод с комиссией.

Комиссия за перевод с карты на карту Сбербанка

И пока Сбербанк продолжает брать комиссию за перевод денег между своими картами, которые получены в разных регионах, с карты Тинькофф Банка средства на любую карточку Сбербанка можно перевести бесплатно. Разумеется, такая ситуация выглядит ненормально, и Сбербанк сам вредит собственной репутации, зарабатывая какую-то мелочь на подобной комиссии.

С введением в действие системы быстрых платежей по номеру телефона самим Сбербанком ситуация складывается вовсе поразительная. Некоторые банки, которые присоединились к системе “Сбера”, позволяют переводить деньги со своей карты на карту Сбербанка без комиссии. Так, например, делает Тинькофф.

Например, вы не сможете просто так получить доступ к своему счёту, открытому в Сбербанке, если окажетесь в зоне действия “не своего” подразделения. Предъявленная сберкнижка ничем не поможет. Специалисты банковского отделения будут делать запрос в ваш регион и ожидать ответ, это займёт не одни сутки.

Встречаясь с такой ситуацией, обратите внимание — вероятнее всего, вы переводите деньги со своей карты в другой регион. Либо, как минимум, переводите средства человеку, который оформлял свою банковскую карту Сбербанка в другой части страны. Определённый подвох кроется именно здесь.

Байкальский банк,
Волго-Вятский банк,
Дальневосточный банк,
Московский банк,
Поволжский банк,
Северо-Западный банк,
Сибирский банк,
Среднерусский банк,
Уральский банк,
Центрально-Черноземный банк,
Юго-Западный банк.

Отдельно тарифицируются переводы юрлиц. Они не облагаются комиссией при перечислении средств на благотворительность или на налоги, в остальных случаях у Сбербанка процент за перевод составляет 0,5-1% (но не более 500 рублей) при переводе через интернет-банк или банкомат и 1,5-2% (но не более 1 500 рублей) при переводе через кассу.

Если перевод осуществляется в какой-либо сторонний банк, то комиссия при переводе через интернет-банк такая же, как и при транзакции в рамках Сбербанка, но при переводе через отделение повышается до 2% от суммы транзакции (не менее 50 рублей, но не более 1 000 рублей).

Если вы являетесь клиентом крупнейшего банка страны и хотите перечислить кому-либо деньги, нужно знать, какова комиссия Сбербанка за перевод, так и мобильное приложение.

Перевод при помощи банкомата. Обычно аналогичен по комиссиям методу с использованием интернет-банка.

Перевод при помощи СМС. Может взиматься дополнительная плата за отправку сообщения на номер 900, в остальном аналогичен по комиссии предыдущим вариантам.

Перевод при помощи кассы.

Перевод при помощи «Колибри».

Если вы вносите наличные на счёт другого человека, то если вы проживаете в одном городе, комиссия отсутствует. Если же вы находитесь в разных городах, то в рамках Сбербанка комиссия за перевод составит 1,75% (но не менее суммы в 50 рублей), при переводе в другой банк она увеличится до 2%. Если вы вносите деньги на карточный счёт человека, проживающего в другом городе, комиссионный процент составит 1,25% (но не менее аналогичной суммы).

При переводе с карты Сбербанка на карту другого банка комиссия будет равняться 1,5-2% в прямой зависимости от метода перевода. Комиссия у Сбербанка за перевод в другой банк будет меньше при использовании банкомата или интернет-банка и больше при использовании кассы офиса банка.

По ее словам, можно будет купить подписку на переводы. Например, за 99 рублей можно будет увеличить лимит переводов еще на 50 тыс. рублей в месяц. Безлимит на переводы в месяц можно будет подключить за 199 рублей, а годовая подписка будет стоить 1599 рублей.

Новая комиссия коснется 12% клиентов. «Более 88% наших клиентов ежемесячно переводят средства на сумму менее 50 тыс. рублей», — говорит зампред правления Сбербанка Светлана Кирсанова. Для переводов сверх лимита (то есть 50 тыс. рублей) комиссия составит 1% от суммы, но также не более 1 тыс. рублей.

«Продукт не может быть абсолютно бесплатным. Нам нужны базовые инвестиции в дальнейшее его развитие, в том числе для повышения надежности и стабильности. Поэтому комиссии будут направлены на поддержание инфраструктуры, техническую поддержку, выстраивание инфраструктуры и операционных процессов», — объясняет введение новой комиссии Кирсанова.

Сбербанк вводит комиссию за все переводы свыше 50 тыс. рублей в месяц в размере 1% от суммы. Таким образом банк намерен компенсировать свои расходы из-за отмены «банковского роуминга», когда взималась комиссия в размере 1% за переводы денег между клиентами из разных регионов России.

Добавим, что в октябре 2023 года тогда еще премьер-министр Дмитрий Медведев на заседании правительства заявил, что банковские комиссии при переводе средств между регионами внутри одного банка недопустимы. Он назвал такую комиссию банковским роумингом и «межрегиональной дискриминацией». В декабре прошлого года Госдума приняла закон о запрете банковского роуминга.

Сбербанк: комиссия за переводы — почему, как, для кого

— Первое, на что важно обратить внимание, это то, что Сбербанк отменил комиссию не за все переводы граждан внутри банка, а только за переводы, не превышающие месячный лимит в 50 000 рублей. Это важно — любой перевод с карты на карту через интернет-банк или мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» или Мобильный банк в пределах указанного выше лимита проходит сейчас без комиссии, абсолютно бесплатно, даже если наш клиент отправляет деньги в другой город. Причём переводы между своими счетами в этот лимит не входят — они бесплатны всегда.

Интернет-банк и мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» доступно держателям международных банковских карт Сбербанка (за исключением корпоративных карт), подключенных к СМС-сервису «Мобильный банк». Для использования интернет-банка и мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» необходим доступ в сеть Интернет. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту. Подробную информацию об интернет-Банке и мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» уточняйте на сайте www.sberbank.ru.

В апреле 2023 года Сбербанк сообщил о введении комиссии за денежные переводы свыше 50 тысяч рублей. Нововведение породило вопросы у многих клиентов, самый распространенный: «Почему Сбербанк за перевод денег берет комиссионный сбор? Получается, что пользоваться услугами банка в этой части теперь не выгодно?». За ответами на вопросы мы обратились Константину Валерьевичу Разводову – управляющему Читинским отделением ПАО Сбербанк. В интервью мы узнаем, что конкретно изменилось в тарификации переводов по банковским картам Сбербанка, в чем суть принятого финансового решения и какие решения в данной ситуации существуют для клиентов.

Для этой категории наших клиентов тоже есть решение. Тем, кто переводит свыше указанного лимита, мы предложили подключить подписку «Переводы без комиссии». Она имеет чисто символическую цену. Так, подписка стоимостью в 99 рублей/месяц позволит клиенту без дополнительной комиссии ежемесячно переводить на счета других клиентов Сбербанка сумму до 100 000 рублей. По старой тарификации, если бы клиент направлял денежные средства в другой регион страны, то ему пришлось бы с этой суммы заплатить 1%, то есть — 1 000 рублей, а сейчас только 99 рублей. Разница есть? Есть и она очевидно в пользу клиента. Многие из наших клиентов быстро посчитали свои затраты и поняли, что оформление подписки на переводы без комиссий – более привлекательный вариант.

Второе, важно понимать, почему Сбербанк ввел именно такое ограничение для бесплатных ежемесячных переводов — в 50 000 рублей. Как показывает статистика, почти 90% клиентов Сбербанка в месяц переводят обычно сумму меньше 50000, но раньше клиенты при переводах денежных средств в другие регионы платили комиссию, теперь в пределах указанного лимита перевод денежных средств в другие регионы страны стал бесплатным. По старой тарификации клиенты, все без исключения, не взирая на отправляемые ими суммы — большие или маленькие, обязательно платили комиссионный сбор 1%. Новые тарифы привлекательны для тех, кто, например, ежемесячно отправлял своим детям – студентам денежные переводы, кто помогал переводами своим родственникам, живущим в других городах и поселках. Это удобно всем, кто делал переводы согласно своим жизненным потребностям. Еще раз подчеркну — 90% клиентов Сбербанка, а это миллионы людей, получили возможность делать денежные переводы в месяц до 50 000 рублей без уплаты комиссии.

Сбербанк стал брать комиссию за переводы денег через банкоматы

С начала лета все переводы через банкоматы между картами Сбербанка стали платными, сообщили «Коммерсанту» в одном из отделений банка. Его пресс-служба заявила, что условия по внутрибанковским переводам изменились со 2 июня «в устройствах самообслуживания банка, в которых проходит около 1% всех операций».

Пресс-служба Сбербанка отметила, что большинство клиентов используют «Сбербанк Онлайн» и SMS-банк, а потому могут избежать комиссии. При этом другие крупные банки, как Альфа-банк, Райффайзенбанк или Тинькофф банк, внутренние переводы осуществляют без комиссии вне зависимости от способа перевода.

Как следует из информации на сайте банка, при переводах через банкоматы между картами Сбербанка взимается комиссия 1% вне зависимости от региона, но не больше 1000 рублей. При переводе через офис банка возьмут комиссию 1,5%: не меньше 30 рублей, но не больше 1000 рублей.

Бесплатно переводить деньги можно только онлайн. В мобильном приложении, личном кабинете «Сбербанк Онлайн» или через SMS-банк можно без комиссии переводить до 50 000 рублей в месяц. За переводы свыше этой суммы тоже будет взиматься комиссия 1% (но не больше 1000 рублей). Такие условия Сбербанк тоже установил с начала июня, заменив свой «внутрибанковский роуминг», когда комиссией облагались даже онлайн-переводы с карты на карту, но между разными региональными отделениями.

Изначально предполагалось, что лимит в 50 000 рублей для клиента будет распространяться и на переводы через банкоматы, но теперь устройства самообслуживания исключили, пояснил «Коммерсантъ». Клиентам, которым 50 000 рублей на онлайн-переводы мало, Сбербанк предложил несколько подписок, которые расширяют лимит.

Новая комиссия Сбербанка за переводы с карты на карту с 1 апреля 2023 года

С 1 апреля 2023 года тариф начинает корректироваться — по требованию нового закона он становится единым для всех клиентов, независимо от региона. Но Сбербанк в ответ на это вводит месячный лимит на переводы — 50 тысяч рублей. Если клиент превышает это ограничение, он будет оплачивать тот же 1% (но не больше тысячи) за каждый новый перевод. Даже внутри своего региона.

Критика практики взимания комиссии за переводы внутри одного банка на Сбербанк никак не действовала. В итоге осенью 2023 года правительство (тогда еще во главе с Дмитрием Медведевым) инициировало появление законопроекта об отмене “банковского роуминга”, это явление тогда справедливо назвали дискриминационным. Закон приняли довольно быстро — президент подписал его уже в декабре. Через полгода после опубликования — в июне 2023 года — он вступает в силу.

“Банковским роумингом” называют комиссию, которую кредитные организации взимают за переводы между картами или счетами своих же клиентов, если отправитель и получатель являются клиентами разных региональных подразделений. Прежде всего за такую комиссию критикуется Сбербанк. Банк до сих пор берет 1% от суммы перевода (но не более 1 тыс. рублей — актуально для единовременных переводов более 100 тыс. рублей) за такую услугу. Бесплатными остаются только переводы внутри одного регионального подразделения.

Напомним также, что в апреле 2023 года Сбербанк должен будет войти в Систему быстрых платежей Центрального Банка — через шесть месяцев после установленного для этого крайнего срока. Система дает возможность клиентам разных банков переводить друг другу средства только по телефонному номеру. У Сбербанка есть аналогичная система для межбанковских переводов, поэтому он до конца сопротивлялся подключению к государственной системе. Доходы банка очевидно снизятся после того, как его собственная система станет менее востребованной.

Сбербанк неоднократно был оштрафован Центробанком за невыполнение требования присоединения к системе быстрых платежей. Это такая квазигосударственная система, которая создана для того, чтобы переводить деньги от одного человека другому по номеру телефона.

Например, вы отправляете кому-то 20 тысяч рублей – это ещё без комиссии. Потом отправляете 30 тысяч рублей – это тоже без комиссии, а потом отправляете, скажем, 1000 рублей – вот с этих денег, которые уже превышают 50 000 рублей за календарный месяц, Сбербанк с вас потребует комиссию – 1% от суммы перевода, но не более 1000 рублей.

Уже сейчас утвержден порядок, что переводы до 100 тысяч рублей в месяц по системе быстрых платежей тоже происходят без комиссии. Соответственно, как только Сбербанк введет у себя эту услугу, должен появиться дополнительный лимит в размере 100 тысяч рублей для перевода по номеру телефона через систему быстрых платежей.

В верхнем углу на главном экране зайти в профиль (он обозначается как силует человека);
Выбираем настройки (обычно, обозначается как шестерёнка);
После этого прокручиваем экран чуть ниже и выбираем такой пункт: Соглашения и договоры;
После чего вам откроется новое меню, и уже там нужно будет найти раздел: Система быстрых платежей;
Далее, вы попадаете в новое меню. Где будет происходить подключение к самому СПБ. Снизу видно будет плашку. В этой плашке в левом верхнем углу нужно будет поставить галочку, и нажать на саму кнопку подключить. (На экране ниже всё показано, так что во всём разобраться не составит труда).
После этого нам откроется новое меню, и опять мы нажимаем подключить, но уже в новой плашке входящие переводы. Это мы делаем для того чтобы получать переводы из других банков.
И в конце нам ещё раз нужно будет нажать на кнопку подключить. И это будет финальным подтверждением к подключению к системе быстрых платежей.

Если до этого мы могли переводить лишь 50 000 ₽. То теперь, с данной системой у нас появляется возможность переводить абсолютно бесплатно и без каких-либо комиссий до 100 000 ₽ в месяц. Раз о нём мало кто знает, значит наша прямая обязанность пошагово объяснить вам, как работать с данным функционалом. Один раз разобравшись, сами поймёте, там ничего сложно нет.

Мало кто информирован, и почему-то не сильно об этом информировали СМИ наших граждан, но в мае в 2023 году Сбербанк (как и многие другие) так же присоединился к так называемой системе быстрых платежей (официальный сайт СБП https://sbp.nspk.ru/). И как бы мы с вам не относились к Центральному Банку, а ведь именно он поспособствовал тому, чтобы Сбербанк принял на себя обязательства присоединения к данной системе.

Да, наличными стали пользоваться меньше, а переводы на карту становятся (да уже стали, и давно) всё популярнее. При этом банкам нужно как-то брать свою мзду. Им тоже нужно как-то зарабатывать. Кто-то считает их комиссии за переводы слишком «конскими», и посылает все гневные отзывы в сторону банков, не давая себе передышки. Одни хотят сэкономить, другие — заработать. Мы же, встанем на сторону клиентов банка (в данном случае Сбербанка), и не смотря на то что получаем качественный продукт и услугу (как мы считаем) постараемся понять, можно ли, и как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег.

В Сбербанке есть ограничение (или лимит) по бесплатным переводам. В месяц он составляет 50 000 ₽ на простых тарифах, которыми в основном все и пользуются. Как только вы превышаете данный лимит, всё что сверх этого, компания уже будет брать с вас комиссию.

Лайфхак: как не платить Сбербанку комиссию при переводах

Сам Сбербанк объясняет введение комиссий последствиями решения Госдумы и Центробанка об отмене банковского роуминга и предлагает своим клиентам подключиться к сервису подписок, выбрав один из подходящих тарифов: либо за 99 рублей увеличить лимит переводов ещё на 50 000 рублей до конца месяца, либо за 199 рублей в месяц вообще снять лимиты на все переводы. Деньги, которые берёт Сбер за подписку, небольшие, но даже такая «малая дань» вызывает у многих раздражение. Неприятно, когда за перевод своих денег приходится доплачивать. Однако россияне быстро придумали способы, как не платить вообще никаких комиссий Сбербанку за свои переводы.

Как только Сбербанк ввёл комиссию в 1% для всех переводов через банкомат и тот же 1% (максимум — одна тысяча рублей) за внутренние онлайн-переводы, если месячная сумма переводов превысила 50 тысяч рублей, многие россияне восприняли эти нововведения с негативом. Несмотря на то что информацию о новых комиссиях Сбер анонсировал ещё в марте, они стали неожиданностью для многих его клиентов, особенно для жителей больших городов, которые привыкли многое оплачивать именно таким переводом, а лимит в 50 тысяч рублей в месяц оказался маловат. Но есть способ перехитрить госбанк.

Самый простой и доступный способ: просто подключаете функцию «автоперевод» или «автоплатёж». Это такой платёж или несколько платежей, легко настроить в личном кабинете «Сбербанка Онлайн» в качестве регулярной операции. Предполагается, что такой платёж будет списываться автоматически в один и тот же день месяца. За автопереводы Сбербанк не взимает комиссию независимо от суммы платежей, и такие транзакции не учитываются Сбербанком в лимите 50 000 рублей в месяц. Конечно, эта функция будет удобна всем, кто регулярно что-то оплачивает через приложение. Но если вам нужно единоразово перевести крупную сумму, то после перевода можно сразу эту услугу и отключить.

Можно также воспользоваться системой быстрых платежей, к которой теперь присоединился и Сбербанк. Но для выполнения бесплатного перевода этим способом придётся сделать несколько манипуляций в приложении Сбербанка. Для начала надо в пункте приложения «Система быстрых платежей» подключиться как к «Исходящим переводам», так и к «Входящим» и выбрать приоритетную карту (если их несколько). Делается это в настройках самой карты. И вот после этого отправлять деньги. Для этого нужно выбрать карту, с которой отправляются средства, нажать «Платёж или перевод», после чего пролистать до вкладки «Другие сервисы», где выбрать «Систему быстрых платежей».

Какая комиссия при переводе с карты Сбербанка на карту другого человека

Если вы перечисляете иностранную валюту, сбор составит 0,5% при отправлении через Сбербанк Онлайн и 0,7% при переводе в отделении Сбербанка. Кроме того, в независимости от валюты перевода, максимальный срок обработки запроса составляет двое суток. По этой причине к транзакции по типу «с карты на счет» не следует прибегать в ситуациях, когда времени мало, и получателю нужно отправить деньги в кратчайшие сроки.

Сбербанк не взимает комиссионный сбор, если переводы осуществляются внутри одного региона (или города). Однако, если адресат и получатель эмитировали свои карты в разных административных единицах РФ, комиссия появляется. Она зависит от того, в какой валюте и через что производится транзакция. Так, например, при отправлении долларов через Сбербанк Онлайн, взимается всего 0,5% от суммы перевода, при отправлении рублей в отделении Сбербанка — 1,5%. В среднем комиссия находится в пределах 1-2%, включая переводы в чужой банк и транзакции со счета на карту и обратно.

Поэтому самый лучший способ — отправить деньги через кассу Сбербанка. Да, придется выплатить 1,5% от суммы перевода, но зато вы будете уверены в том, что деньги дойдут до адресата в целости и сохранности: в случае возникновения вопросов сотрудник банка просто попросит подтверждающие документы.

Если вы перечисляете деньги, например, со своей карты на чужой счет, открытый в Сбербанке, с вас будет взята комиссия 1-1,5%. Точный комиссионный сбор от способа проведения операции: если вы переводите в отделении, с вас возьмут 1,5% с минимумом в размере 30 рублей, при переводе через Сбербанк Онлайн комиссия составляет 1%. Максимум и в том, и в другом случае — одна тысяча рублей.

К тому же 1,5 процента — это далеко не самая большая сумма, а если вы переводите действительно большие деньги, не забывайте о максимально возможной комиссии в размере 1000 рублей. Скажем, при переводе 200 тыс. рублей на комиссию уйдет лишь 1000 рублей, при переводе 40 тысяч — 600 рублей.

Примечание 2. Совершать транзакции крупных сумм через онлайн-сервисы не рекомендуется. Причина – в Федеральном законе “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” от 07 августа 2001 года №115-ФЗ. Он позволяет блокировать любой крупный перевод, а также счета получателя и отправителя, до момента прояснения ситуации. При этом разблокировка происходит лишь после предъявления юридических доказательств легальности денег (например, контрактов на поставку товаров).

укажите город отправления, затем – город назначения;
выберите способ отправления средств – “С карты”, “Со счёта”, “Наличными”, “Между своими счетами”;
отметьте, в какой банк должны уйти деньги – в Сбер или в стороннее учреждение;
выберите способ поступления – “На карту”, “На счёт”, “Наличными”;
введите сумму в специальном окошке;
укажите валюту операции;
нажмите кнопку “Подобрать”.

Ещё один миф, возникший по вине средств массовой информации, – 13-процентный сбор. Для него в России в принципе уже была благодатная почва: налоговое законодательство продолжает ужесточаться – всё больше проводится проверок, растёт количество административных и уголовных дел по вопросу уклонения от уплаты налогов. Всё это не может не беспокоить граждан.

Ещё в 2023 году активно курсировали слухи о грядущем увеличении комиссионного сбора. В качестве причины называлась необходимость делать отчисления части поступающих денег в государственный бюджет. По версии некоторых СМИ комиссия в 4% должна была стать, по сути, дополнительным налогом в пользу государства.

Слух, по сути, возник из-за непонимания людьми некоторых положений Налогового кодекса России. В ряде статей сказано о 13-процентной комиссии, но только при оплате услуг – причём не в частном, а в коммерческом порядке. В теории налог могут ввести, но для юридических лиц. Физлица могут спать спокойно.

Удобство этого варианта уменьшения стоимости комиссий заключается в том, что подписку можно включить всего на месяц, если у вас в этот период планируются переводы сверх бесплатного лимита. При этом сама по себе подписка имеет автоматическое продление, но каждый раз за день до списания средств за использование сервиса вам будет приходить уведомление, которое вы сможете либо подтвердить, либо отклонить, заблаговременно отменив дальнейшую подписку.

Эти изменения вступили в силу в соответствии с законодательной отменой банковского роуминга и, начиная со 2 апреля, комиссии за переводы внутри банка в пределах лимита были полностью отменены сначала для клиентов Дальневосточного банка Сбербанка и далее поэтапно в некоторых других регионах России. Теперь же аналогичное обнуление комиссий на переводы произойдет во всех регионах РФ.

В марте этого года СМИ сообщили, что Сбербанк планирует постепенную отмену «банковского роуминга» за переводы внутри своей системы по всей России. Раньше, если вы отправляли деньги в другой регион, нужно было платить комиссию — 1% от суммы перевода. Теперь все внутрибанковские переводы в любой регион России в пределах 50000 рублей будут проводиться без комиссий.

В тех же случаях, когда сумма переводов превысит указанную, будет взиматься комиссия в размере 1% от суммы перевода, превышающего бесплатный лимит, но не более 1000 рублей. Если вы, например, хотите перевести на карту другому клиенту Сбербанка 70000 рублей, то 50000 рублей вы переведете бесплатно, а оставшиеся 20000 рублей — с комиссией 1%. Итого с вашего счета будет списано 70200 рублей.

Например, если вы каждый месяц отправляете деньги родителям, то установите в сервисе «Сбербанк-Онлайн» этот перевод в качестве автоперевода. В таком случае сумма этой транзакции не будет учитываться при расчете бесплатного лимита (50000 рублей в месяц) и всегда будет отправляться без комиссии. Подчеркнем еще раз, что сумма при этом не имеет значения — комиссия на автоперевод всегда 0%.

Условия и комиссии за переводы между картами Сбербанка

С помощью банкоматов, терминалов самообслуживания и пластиковых носителей можно быстро перечислить средства с одного счета на другой. Для этого нужно знать номер карточки или счета и ФИО получателя (для проверки введенных данных). Комиссия за перевод с карты на карту данным способом зависит от:

Корпоративный пластик открывается на имя директора или другого уполномоченного лица компании и привязывается к определенному счету организации. Все операции по ней проходят через бухгалтерию и шифруются специализированным кодом. Использовать ее можно для перечисления заработной платы работникам, оплаты услуг и др.

Комиссия Сбербанка за перевод с карты на карту таким способом будет аналогична приведенным выше значениям, условия предоставления бескомиссионной услуги те же. Размер платы за отчисления в валюте составляет 0,5% от отправляемой суммы, максимально — 100$ США.

Для клиентов Сбербанка, подключивших услугу «Мобильный банк» также возможно осуществление данной операции посредством отправки смс-сообщения. Заявка должна содержать: слово «ПЕРЕВОД», номер карточки или прикрепленного к ней мобильного (если получатель также зарегистрирован в системе «Мобильный банк»), сумму отчисления. Перевести средства можно только с дебетовых или зарплатных счетов.

Обычно комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту Сбербанка не взимается, так как операции осуществляются внутри одной организации. Однако в зависимости от способа и размера перечисления, а также типов банковских карточек может устанавливаться плата за услугу в виде процента и/или фиксированной суммы.

Какая комиссия установлена Сбербанком за перевод с карты на карту? Сколько процентов организация снимает за перечисления внутри своей системы и при транзакциях между банками? Какие клиентам доступны способы переводов? Эти и некоторые другие вопросы разберём в статье.

выберите способ отправления средств – “Наличными” или “Со счёта/карты”;
укажите страну назначения;
выберите способ поступления – “Наличными”, “На счёт другого банка”;
введите сумму в специальном окошке;
укажите валюту операции;
нажмите кнопку “Подобрать”.

Чтобы иметь представление о тарификации, касающейся процентов за перечисления с карты на карту, следует сравнить условия для разных продуктов Сбербанка. Мы не будем описывать отдельно каждый платёжный инструмент кредитно-финансовой организации, а приведём в пример общие данные по кредитным и дебетовым картам – стандартным, золотым и премиумным.

Почему Сбербанк берет комиссию за перевод и как ее обойти

Второй — Система быстрых платежей (СБП) . С помощью данной функции, сейчас дополнительно есть возможность перевести до 100 тыс.руб. дополнительно к лимиту в 50 тыс.руб. Итого вы можете перевести 150 тыс. руб. без комиссии используя свой основной лимит по карте + СБП.

Внутри системы, независимо от того, в каком регионе клиент проживает, комиссия с суммы менее 50 тыс. руб. взиматься не будет. Это значит, что абсолютное большинство населения делают переводы бесплатно;
Если сумма перевода превышает пограничное значение, то идет комиссия в 1%, максимум 1 тыс. руб;
При осуществлении переводов в другие банки комиссия осталась прежней – от 1 до 1,5% от переводимой суммы. Учитывается способ перевода;
При переводе денег на карту Сбера чужого региона посредством Online-банкинга, банкомата или мобильного банка комиссия составляет 1%. Если она проводится через кассу, то 1,5%;
Автоперевод удобно использовать, если клиент каждый месяц переводит одну и ту же сумму одному и тому же клиенту. Если общая сумма переводов составила 50 тыс. руб, то автоперевод дополнительной суммы проводится тоже бесплатно.

Третий — Запрос денег . Человек, которому вы пытаетесь перевести деньги без комиссии может также запросить до 150 тыс.руб в сутки (и до 1.5 млн. руб. в мес) с вашей карты Сбербанка, делается это через функцию «Запросить деньги» в СБОЛе. Комиссию в этом случае Сбербанк не берет вплоть до достижения лимита по таким запросам — 1.5 млн. руб. в месяц.

Перевод с карты Почта-банка на карту другого банка – 0,5%, не менее 15 руб. Максимальная сумма составляет 1 тыс. руб;
Для кредитных карт внутри банка – 3,9%, но не меньше 300 руб. Для карты “Элемент” – 5,9%, но не меньше 300 руб.;
С дебетовой карты на карту Сбербанка или любой другой сторонний банк – комиссия приравнена к внутрибанковскому значению;
Перевод через интернет или мобильный банк с дебетовой карты будет бесплатным, если сумма превышает 3 тыс. руб. Для меньших сумм бесплатный перевод возможен только в собственном банкомате.

Транзакция с карты клиента ВТБ на его расчетный счет этого же банка протекает бесплатно. Эту же операцию можно проводить через официальный банкомат;
Бесплатный перевод с карты стороннего банка на карту ВТБ возможен с помощью их сервиса. Н: банк Тинькофф располагает такой функцией;
Между счетами ВТБ, принадлежащим разным людям, перевод по номеру телефона протекает без комиссионного сбора. Если банки разные, то комиссия обязательна;
Переводы между картами ВТБ бесплатны при использовании QR – кода. Способ самый быстрый и безопасный.

12 Фев 2022 klasterlaw 431